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第一章 新兴经济体进入加息周期一、多数国家尤其是新兴市场国家进入加息周期2

二、发达经济体总体看尚未进入加息周期3

三、中国已经进入加息周期4

第二章 加息治理通胀：历史经验一、美国20世纪70年代沃尔克加息反通胀8

二、台湾高息治通胀12

三、中国20世纪80年代中后期与90年代初期反通胀的利率政策17

第三章 治理当前通胀手段：艰难的选择一、对于当前通胀原因的认识22

（1）货币投放过多22

（2）生产成本上升22

（3）美国量化宽松政策推动23

二、对于各种治理通胀的手段的分析23

（1）提升法定存款准备金率和发行央行票据24

（2）加息治通胀26

（3）人民币升值作为治理通胀的手段27

（4）行政控制等手段治理通胀29

（5）改善供给的某些措施29

第四章 有关利率变动的两个故事一、引子32

二、一个抵押贷款客户的经历33

三、美国储贷协会危机34

第五章 利率究竟是个什么东西一、作为资金价格的利率38

二、作为货币政策手段的利率39

（1）调节货币需求40

（2）调节商品的供求41

（3）调整产业结构42

（4）利率对证券市场的影响42

三、较之利率中国为何喜欢动准备金率43

第六章 千姿百态、眼花缭乱的利率一、利率可以是负数么——也谈名义利率与实际利率50

二、利滚利不道德么——谈单利与复利52

三、存在总有道理——谈法定利率的来历与利率市场化的取向53

（1）利率管制弊端54

（2）利率市场化的含义和内容56

（3）利率市场化改革的次序56

四、都有风险，说不上哪个好——谈固定利率与浮动利率57

五、短期利率可以高于长期利率吗——长期利率与短期利率关系复杂58

六、年百分率和有效年利率——从信用卡利率说起59

第七章 谁主利率的沉浮一、利润率是一般利率水平的顶点64

二、供求关系决定利率均衡点位置64

三、通胀率是名义利率的浮标65

四、利率是风险的价格65

（1）违约风险65

（2）流动性66

五、由“人性不耐”谈利率水平与期限的关系66

六、到手的收益才算——税收与利率67

七、法律、社会习惯也能左右利率水平68

八、宏观经济政策是撼动利率杠杆的巨手69

九、钱往高处流——谈国际市场利率水平的影响71

十、中介成本非同小可——谈贷款利率71

十一、金融市场爱富人——有根据72

十二、金融市场嫌弃穷人——穷人怎么办73

第八章 为什么说利率牵一发而动全身一、上调利率是促进还是抑制消费——强替代效应和弱收入效应的解释78

二、利率水平与实业投资79

三、利率变化与债券市场80

（1）利率升，债券价格降；利率降，债券价格升80

（2）期限越长，利率冲击引起的价格波动越大81

（3）息票率越低，利率冲击引起的价格波动越大82

四、利率变化与股票市场82

五、利率变化与外汇市场84

（1）利率平价理论84

（2）利率影响汇率还要看通胀程度84

（3）利率变化对汇率的影响也可通过贸易项目发生作用85

六、利率变化与通胀86

七、利率变化与房价87

（1）对住房供给的影响87

（2）对住房需求的影响88

八、利率水平与公平89

九、利率水平与腐败90

第九章 把握变量间的关系与规律一、把握利率变化的趋势92

二、在通胀和升息的浪潮中如何游戏97

三、通胀、利率与股市的起伏97

四、通胀、利率与债市的起伏98

五、固定利率、浮动利率的运用98

六、通胀、利率与房地产市场99

七、通胀、利率与黄金市场101

八、通胀、利率与货币市场103

（1）加息才能解决货币市场问题103

（2）加息后买货币市场基金较好104

（3）定期存款是否转存要看是否划算104

第十章 天上从来不掉馅饼——小心掉落脚下陷阱一、正常的民间借贷利率108

二、庞氏骗局中的利率112

（1）庞氏骗局112

（2）麦道夫诈骗案113

（3）国产版庞氏骗局之一——亳州兴邦公司非法集资案116

三、揭开合会的神秘面纱117

（1）何为合会117

（2）合会之一种——标会实例117

（3）标会的作用118

（4）标会的风险119

四、窥探地下钱庄的诡秘运作121

（1）何为地下钱庄121

（2）狭义地下钱庄的运作121

（3）广义地下钱庄的运作122

（4）地下钱庄有优势124

（5）操作方式多样化124

五、规避利率风险的高招125

（1）房贷是否选择固定利率不能一概而论125

（2）浮动收益人民币理财产品126

（3）分红险、万能险和部分投连险——可规避风险126

（4）货币市场基金127

第十一章 升息之下钱欲何往一、借款消费还请细思量130

二、存款如何巧妙安排130

（1）是否转存要权衡利息是否增加，流动性损失是否划算130

（2）阶梯存款法131

（3）12存单法131

（4）交替存储法131

三、贷款应该如何处置132

（1）贷不贷132

（2）怎么贷132

（3）如何提前归还房贷更省钱133

四、如何对待当下的股市投资134

（1）加息不等于股市迅速走低，影响往往滞后134

（2）寻找结构性投资机会135

（3）三类股票受益于通胀136

五、房市当前能否投资？怎样投资？137

（1）考虑商铺投资137

（2）稀缺地段的高端住宅139

（3）房地产投资转向三四线城市139

（4）重三四线城市的住宅投资，轻商业地产投资140

（5）投资房地产信托产品141

六、升息背景下怎样把握债市投资146

（1）目前已经到了投资债市的时候146

（2）可以重点考虑债券基金146

（3）看好信用债和金融债147

（4）注意加息对于存量投资与增量投资影响的差别147

（5）投资浮息债可避免加息的影响147

（6）随着加息近尾声，考虑调整债券期限结构148

七、金市现在是在山顶还是在半山腰148

（1）美元走势对黄金价格的影响149

（2）通货膨胀与利率对金价的影响150

（3）地缘政治局势150

八、个人可投资的黄金产品153

（1）产品简介153

（2）期货黄金和现货黄金的比较155

九、非专家、钱不多者也可以投资收藏品吗156

（1）艺术品投资收益高156

（2）外行散户参与艺术品投资的途径之一——艺术品份额交易157

（3）外行散户参与艺术品投资的途径之二——艺术品投资基金159

十、私募股权投资——少数人的金矿160

（1）不为人知的的暴富者——私募股权投资机构161

（2）何为私募股权投资161

（3）私募股权投资的特点162

（4）个人如何参与私募股权投资164

十一、投资如何左右逢源——谈资产配置方法165

（1）大事别糊涂——投资收益90％由资产配置决定166

（2）资产配置情况下低买高卖现实可行166

（3）投资组合再平衡的方法167