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第一部分 你需要了解的金融学常识3

第1章 初识金融3

1.1 从货币开始说起3

1.1.1 货币与“钱”的区别4

1.1.2 从贝壳到比特币——货币的前世今生5

1.1.3 如果没有货币世界将会怎样9

1.1.4 M0、M1和M211

1.2 走进金融市场14

1.2.1 最基本的经济关系叫“借贷”14

1.2.2 从房产中介到金融中介15

1.2.3 金融市场是买卖什么的16

1.3 认识金融机构17

1.3.1 最佳男主角——银行17

1.3.2 投资银行是做什么的19

1.3.3 交易所和经纪商20

1.3.4 基金公司和信托公司21

1.3.5 特殊的金融机构——保险公司22

第2章 你需要知道的9个金融学常识24

2.1 金融资产价值的原则25

2.1.1 第一个常识：时间是有价值的25

2.1.2 第二个常识：有价值的风险才是真的风险27

2.1.3 第三个常识：如果不能变现，则一切都没有意义29

2.2 金融市场运作的原则30

2.2.1 第四个常识：有“买”才能有“卖”，反之亦然31

2.2.2 第五个常识：最差的总是最希望成交32

2.2.3 第六个常识：均衡是理想，失衡才是常态34

2.3 信用和经济周期的原则36

2.3.1 第七个常识：信用就是向未来的你借钱36

2.3.2 第八个常识：你可以撬起地球，也可以被石头压倒38

2.3.3 第九个常识：泡沫的唯一宿命就是破灭39

第3章 跟我学习经济指标41

3.1 那些反映经济支出的数据42

3.1.1 综合反映一个经济体支出情况的指标——支出法GDP42

3.1.2 反映企业支出情况的指标——固定资产投资额45

3.1.3 反映进出口情况的指标——月度货物贸易系列数据46

3.1.4 反映个人支出情况的指标——居民消费支出数据、社会消费品零售总额和消费者信心指数47

3.2 那些反映社会生产的经济数据48

3.2.1 综合反映生产情况的指标——生产法GDP48

3.2.2 反映企业生产情况的指标——工业增加值48

3.2.3 预测未来生产情况的指标——采购经理人指数（PMI）49

3.2.4 辅助判断企业生产情况的指标——发电量、耗煤量、钢产量51

3.3 反映国民收入的经济指标51

3.3.1 综合反映收入情况的国民收入指标51

3.3.2 反映企业收入情况的工业企业利润指标52

3.3.3 反映个人收入的劳动力市场指标53

3.3.4 反映政府收入的财政收支数据54

第4章 家庭理财的正确姿势55

4.1 建立正确的理财观念55

4.1.1 第一个宗旨：理财不能以发财为导向56

4.1.2 第二个宗旨：理财唯一的目的是资产能够稳定增加56

4.1.3 第三个宗旨：追求收益，只能冒合理的风险57

4.2 教你建立一个家庭理财方案58

4.2.1 第一个步骤：明确你的资产和净收入59

4.2.2 第二个步骤：罗列你的资产增值方式61

4.2.3 第三个步骤：计量你的风险承受能力62

4.2.4 第四个步骤：配比你的资产组合62

4.3 建立一个家庭资产组合64

4.3.1 关键之一：可计量的风险是最重要的因素64

4.3.2 关键之二：各种资产之间要有互补性66

4.3.3 关键之三：正确评估各种资产价值67

4.3.4 关键之四：合理调整资产组合的配比69

第二部分 运用金融常识玩转投资理财75

第5章 教你玩转股票投资75

5.1 关于股票你该知道的事75

5.1.1 你知道股票是什么吗75

5.1.2 股票可不止一种77

5.1.3 现在就开始股票交易吧80

5.1.4 让我们来搞懂这些股票术语的含义81

5.2 那些我们需要用到的分析工具83

5.2.1 这才是技术分析的精髓84

5.2.2 教你一种股票宏观分析的办法86

5.2.3 如何面对股票市场中的消息87

5.3 股票投资进阶89

5.3.1 就用这种方法来选一只好股票吧90

5.3.2 什么时候买，什么时候卖94

5.3.3 如何控制股票投资的风险95

第6章 教你玩转债券投资98

6.1 关于债券你该知道的事情98

6.1.1 债券——欠债还钱的法律凭证99

6.1.2 五花八门的债券101

6.1.3 债券市场的交易方式104

6.2 债券投资入门106

6.2.1 如何在证券交易所购买债券106

6.2.2 交易所的债券回购交易108

6.2.3 在商业银行购买记账式国债110

6.2.4 在商业银行购买储蓄式国债112

6.3 债券投资进阶114

6.3.1 债券投资中需要思考的事114

6.3.2 如何计算债券的到期收益率115

6.3.3 哪些因素会影响债券价格的变动120

6.3.4 教你理解债券的“久期”122

第7章 教你玩转金融衍生品124

7.1 关于金融衍生品你该知道的事情124

7.1.1 原来这就是金融衍生品125

7.1.2 带你走进国内的期货市场127

7.1.3 一纸之隔的国际期货市场130

7.1.4 期货交易的规则131

7.2 走进大宗商品的世界134

7.2.1 大豆、豆粕、豆油134

7.2.2 有色金属和钢材136

7.2.3 原油和能源化工产品137

7.2.4 股指期货与国债期货139

7.3 金融衍生品交易进阶141

7.3.1 利用期货和现货之间的价差套利141

7.3.2 利用商品在不同时间上的价差套利145

7.3.3 教你学会上证50ETF期权146

第8章 教你玩转公募基金148

8.1 关于公募基金你该知道的事148

8.1.1 大话基金149

8.1.2 开放式基金与封闭式基金152

8.1.3 ETF、LOF、ETF联接基金155

8.1.4 “道法自然”的分级基金158

8.2 让我来教你一些公募基金的投资技巧160

8.2.1 怎样投资“股票型基金”161

8.2.2 怎样投资“债券型基金”162

8.2.3 “基金定投”的投资思路163

8.3 玩转交易所场内基金165

8.3.1 如何在交易所内购买基金165

8.3.2 “ETF套利”的心法167

8.3.3 运用ETF实现日内股票指数T+0交易169

8.3.4 利用ETF买到那些“买不到”的股票170

第9章 教你玩转外汇交易172

9.1 关于外汇你该知道的事172

9.1.1 外汇及汇率的标价172

9.1.2 带你认识一个不一样的外汇市场174

9.1.3 外汇交易与货币对176

9.1.4 外汇交易者能赚到的钱178

9.2 外汇交易入门179

9.2.1 你可以通过这些方式来交易外汇179

9.2.2 你不能不知道的外汇保证金交易平台183

9.2.3 来了解什么是远期外汇交易186

9.3 外汇交易进阶188

9.3.1 理解汇率的长期趋势变化188

9.3.2 如何抓住汇率的短期波动190

9.3.3 央行这个大Boss出手干预汇率192

第10章 教你玩转黄金投资194

10.1 关于黄金投资你该知道的事194

10.1.1 魅力无穷的黄金195

10.1.2 扫描国际黄金市场196

10.1.3 中国的黄金投资市场198

10.1.4 我们有哪些渠道可以投资黄金199

10.2 踏入黄金投资的殿堂201

10.2.1 黄金现货与黄金T+D，走进黄金场内交易所201

10.2.2 金块、金条、金币与纸黄金，在银行柜台交易黄金204

10.2.3 黄金期货——黄金交易的神器205

10.3 黄金投资进阶207

10.3.1 黄金的金融属性与其价格变动的关系207

10.3.2 黄金的供给和需求209

10.3.3 一种叫作“黄金ETF”的基金211

第11章 教你玩转保险213

11.1 关于保险你该知道的事情213

11.1.1 保险涉及的关键要素213

11.1.2 保险、赌博与不确定性214

11.1.3 保险是相当有原则的217

11.1.4 认识保险的分类219

11.2 人身保险攻略221

11.2.1 人身保险与费率计算221

11.2.2 你知道有哪些人身保险吗222

11.2.3 商业健康保险227

11.2.4 分红保险、万能险和投资连结保险230

11.3 财产保险攻略233

11.3.1 财产保险与费率计算233

11.3.2 财产保险的种类234

11.3.3 保障家庭财产的“家财险”237

11.3.4 保障企业财产的“企财险”239

第12章 教你玩转房地产投资241

12.1 这就是我国的房地产市场241

12.1.1 “刚需”到底是什么242

12.1.2 住房的投资性需求——炒房244

12.1.3 房地产＝房产＋地产245

12.1.4 房地产市场中的资金是从哪里来的246

12.2 如今的买房者需要知道的事248

12.2.1 逝者不可留，往者不可追248

12.2.2 “去库存”与“限购”告诉我们的事249

12.2.3 目前市场情况下购房者应该考虑的问题250

12.2.4 走向海外投资房产251

第13章 教你玩转银行理财产品253

13.1 关于银行理财产品你该知道的事253

13.1.1 你知道什么是银行理财吗253

13.1.2 银行理财产品的分类255

13.1.3 银行理财产品的投向256

13.1.4 你了解银行理财产品的现状吗258

13.2 银行理财产品投资指南259

13.2.1 银行理财产品与银行销售的理财产品是两码事259

13.2.2 教你看懂网站上的理财产品信息261

13.2.3 你好！结构型理财产品263

13.2.4 如何选择银行理财产品264

第14章 教你玩转私募基金265

14.1 认识神秘的私募基金265

14.1.1 私募基金是什么基金266

14.1.2 “契约”与“合伙”——私募基金的形式267

14.1.3 不同种类的私募基金268

14.1.4 私募基金是怎样投资的270

14.2 私募基金投资策略大解读272

14.2.1 “股票多空”是什么272

14.2.2 来认识一下什么是“市场中性策略”273

14.2.3 野心勃勃的“CTA（期货管理）策略”275

14.2.4 高大上的“全球宏观策略”276

14.2.5 唯恐天下不乱的“事件驱动策略”276

14.3 私募基金投资进阶277

14.3.1 私募基金合同告诉我们的事情277

14.3.2 挑选一款你喜爱的私募基金279

第15章 教你玩转艺术品投资281

15.1 把眼光投向艺术品领域281

15.1.1 话说艺术品投资281

15.1.2 古董界面面观283

15.1.3 当代艺术品市场的生态圈284

15.1.4 福利章节——有那么多的宝石285

15.2 艺术品投资的心法288

15.2.1 古董的价值与投资288

15.2.2 我们要买什么样的珠宝290

15.2.3 最有意思的当代艺术品投资291

15.2.4 艺术品投资基金和艺术品信托292

第16章 总结金融投资的思维模式294

16.1 第一种思维模式：看得准不如赚得多294

16.2 第二种思维模式：赚得多不如赚得稳296

16.3 第三种思维模式：保持一致性的交易方式297

16.4 第四种思维模式：不要把眼睛盯在钱上298