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第1章 绪论1

1.1研究背景与目的1

1.1.1银行业自律管理的重要性日益提高1

1.1.2关于行业自律管理理论与实践的局限2

1.1.3研究目的7

1.2研究方法8

1.2.1博弈论的分析方法8

1.2.2比较研究法9

1.2.3法律经济学方法9

1.2.4文献分析法10

1.3技术路线和主要内容10

1.3.1研究架构及流程10

1.3.2内容安排11

第2章 行业自律管理的经济学解释13

2.1行业自律的定义及行业自律相关关系主体13

2.1.1行业自律的定义13

2.1.2行业自律的相关主体15

2.2行业自律：基于市场治理机制视角的分析21

2.2.1市场治理机制的发展与演变22

2.2.2作为市场治理机制的行业协会30

2.3行业自律体系的博弈论分析34

2.3.1解决“搭便车”行为是实现行业自律的关键34

2.3.2自律关系的博弈论形式36

2.3.3行业自律的博弈分析方式42

2.3.4行业自律关系中各种博弈结果的转化44

2.3.5案例分析49

2.4我国行业自律管理的现实约束56

2.4.1我国行业自律组织演进的历史逻辑56

2.4.2我国行业协会自律管理的现实约束61

2.5小结63

第3章 金融管制放松与银行业自律66

3.1银行业管制的放松66

3.1.1放松管制是金融发展的总趋势66

3.1.2金融管制放松的具体内容67

3.2管制放松对银行业发展的影响72

3.3放松管制与银行业自律的关系73

3.3.1银行市场的自由交易与第三方私人治理74

3.3.2银行业自律是政府管制的起点75

3.3.3放松银行交易管制与行业发展75

3.4银行业自律的功能76

3.4.1行业自律与商业银行内部控制76

3.4.2加强和改善银行业职业道德建设78

3.4.3行业自律与银行业信用建设79

3.5国内外银行业协会的比较分析82

3.5.1西方发达国家银行业协会的实践82

3.5.2我国银行业协会行业自律管理的现状105

3.5.3国内外银行业自律组织的差异分析111

3.6银行业自律体系基本要素112

3.7小结113

第4章 银行业自律体系的基础——行业自律规范115

4.1行业自律规范在市场治理规则体系中的特殊地位115

4.1.1行业自律规范是银行业自律管理的规则依据116

4.1.2行业自律规范是某些现代法的源泉116

4.1.3行业自律规范可为社会提供秩序控制116

4.1.4行业自律规范一定程度上可以纠正法律的缺陷117

4.1.5行业自律规范体现了效率要求117

4.2行业自律规范的性质118

4.3银行业自律规范的种类118

4.3.1市场标准119

4.3.2市场运行规范122

4.4行业自律规范的制定123

4.5行业自律价的瓦解与向非价格自律的转变124

4.5.1行业自律价的由来125

4.5.2从博弈论角度来看行业自律价126

4.5.3银行业自律价的实践分析127

4.5.4由价格竞争向非价格竞争的现实转变130

4.6小结132

第5章 行业自律规范实施的保证——自律惩戒体系135

5.1行业自律惩戒是一种非法律惩戒135

5.2自律惩戒在行业自律中的重要作用136

5.3银行业协会自律惩戒体系设计原则140

5.3.1行业自律性原则140

5.3.2公正性原则140

5.3.3保护当事人的合法权益141

5.4银行业协会自律惩戒的种类及其适用范围141

5.4.1针对会员单位的几种自律惩戒措施141

5.4.2对银行从业人员的自律惩戒措施145

5.5自律惩戒的程序146

5.6替代性纠纷解决机制与和谐金融147

5.6.1替代性纠纷解决机制的形成及发展148

5.6.2法律经济学视角下的替代性纠纷解决机制149

5.6.3替代性纠纷解决机制在中国的发展与在银行业的作用154

5.6.4构建银行业协会的替代性纠纷解决机制158

5.7小结160

第6章 银行业信息体系的建立和管理163

6.1银行业信息管理在行业自律体系中的地位和作用164

6.1.1银行业信息管理促进会员单位对行业规范的遵守164

6.1.2银行业信息体系是自律惩戒体系发挥作用的基础和前提165

6.1.3行业信息平台可以为银行的发展提供支持165

6.2银行业协会信息的种类及管理165

6.2.1管理支撑类信息166

6.2.2自律管制类信息168

6.2.3行业发展类信息170

6.3完善银行业协会信息服务功能的对策173

6.3.1完善银行业协会信息服务机制174

6.3.2建立多渠道信息收集机制174

6.3.3加强与信息服务机构的联系与合作174

6.4小结175

第7章 银行业协会的建设与可持续发展176

7.1构建银行业协会多元化的收入来源176

7.1.1国外行业协会的经费来源177

7.1.2实现银行业协会收入多元化179

7.1.3充分利用国家对协会的税收优惠政策181

7.2完善银行业协会的分支机构183

7.2.1拓展银行业协会分支机构的必要性183

7.2.2银行业自律管理机构冲突的求解路径184

7.3银行业协会文化建设185

7.3.1协会文化建设的重要意义186

7.3.2银行业协会文化建设的指导思想和基本原则187

7.3.3银行业协会文化建设的主要内容189

7.3.4银行业协会文化建设的管理193

7.3.5资金保障195

7.4小结195

第8章 结论及研究展望196

8.1主要结论196

8.2主要创新198

8.3研究展望198

参考文献200