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0．导论1

0.1 选题确定与研究意义1

0.2 研究目的与思路结构6

0.3 研究方法与理论工具7

0.4 相关概念界定11

1．洗钱问题概述13

1.1 洗钱的概念13

1.1.1 洗钱的两重理解13

1.1.2 洗钱的常见定义16

1.1.3 概念的要素提炼23

1.2 洗钱的方式与特征30

1.2.1 洗钱的抽象方式30

1.2.2 洗钱的具体方式32

1.2.3 洗钱的一般特征35

1.3 洗钱的新动向与新认识37

1.3.1 洗钱主体的变化38

1.3.2 洗钱目的、动机与对象的变化40

1.3.3 洗钱方式的变化41

1.3.4 洗钱含义的拓展43

小结45

2．反洗钱研究综述与制度回顾47

2.1 反洗钱研究综述47

2.1.1 反洗钱的概念界定47

2.1.2 反洗钱的系统论研究48

2.1.3 反洗钱的法学研究52

2.1.4 反洗钱的经济学研究59

2.2 反洗钱制度回顾67

2.2.1 国际反洗钱制度概要68

2.2.2 中国反洗钱制度概要79

小结86

3．保险洗钱的含义与表现87

3.1 保险洗钱的概念87

3.1.1 一般理解87

3.1.2 要素解析88

3.1.3 概念归纳93

3.2 保险洗钱的方式96

3.2.1 国外可见的保险洗钱96

3.2.2 国内常见的保险洗钱99

3.3 保险洗钱的特征109

3.3.1 基本特征109

3.3.2 比较特征117

小结119

4．保险洗钱的原因与机理120

4.1 国际金融环境因素120

4.1.1 金融监管的宽严差别120

4.1.2 保险行业的规模扩张122

4.1.3 金融经营的混业发展123

4.2 保险交易规则因素126

4.2.1 清洗资金放置易126

4.2.2 交易金额数量大127

4.2.3 合同主体涉及广128

4.2.4 保单处置方式多129

4.2.5 中介交易比例高134

4.2.6 其他136

4.3 国内制度背景因素137

4.3.1 政府规制层面137

4.3.2 行业自律层面151

4.3.3 社会环境层面154

4.4 模型分析155

4.4.1 变量设定156

4.4.2 政府规制前162

4.4.3 政府规制后170

小结173

5．保险业反洗钱的理论与实证分析174

5.1 保险业反洗钱的概念174

5.1.1 初步归纳174

5.1.2 要素简析174

5.2 保险业反洗钱的动因176

5.2.1 保险洗钱危及社会整体176

5.2.2 保险洗钱危及行业自身181

5.3 保险业反洗钱的目标184

5.3.1 根本目标184

5.3.2 阶段目标188

5.4 保险业反洗钱的经济原则190

5.4.1 分析框架190

5.4.2 可行性原则194

5.4.3 可实施性原则201

5.4.4 进一步讨论208

5.5 保险业反洗钱的成本约束211

5.5.1 政府规制成本212

5.5.2 保险机构合规成本213

5.5.3 保险机构机会成本216

小结219

6．中国保险业反洗钱制度设计220

6.1 制度的框架构想220

6.1.1 一般描述220

6.1.2 制度动因222

6.1.3 制度目标225

6.1.4 制度方针227

6.1.5 制度形式235

6.2 制度的内容安排238

6.2.1 “洗钱”的法律界定238

6.2.2 处罚性制度安排241

6.2.3 预防性制度安排248

小结263

7．中国保险业反洗钱制度实施264

7.1 完善实施机制264

7.1.1 监督与执行机制264

7.1.2 行业内控机制266

7.1.3 信息集散机制270

7.1.4 利益共享与补偿机制272

7.2 推进综合治理276

7.2.1 政府层面277

7.2.2 行业层面280

7.2.3 社会层面285

7.3 降低平均成本287

7.3.1 政府规制成本287

7.3.2 保险机构合规成本289

7.3.3 保险机构机会成本293

7.4 未来展望295

7.4.1 关于反洗钱的国际合作295

7.4.2 关于反洗钱的混业监管298

7.4.3 关于反洗钱的效果评价299

小结301

参考文献302