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前言1

第1章 金融效率导论1

1.1 金融资源的定义、性质与构成1

1.1.1 经济资源与金融资源1

1.1.2 金融资产与金融资源6

1.1.3 金融资源的构成11

1.2 经济效率与金融效率20

1.2.1 效率与效益20

1.2.2 关于经济效率与经济效益内涵的争议22

1.2.3 金融效率28

1.3 金融效率研究的意义、方法与论文结构30

1.3.1 金融效率研究的意义30

1.3.2 论文研究方法33

1.3.3 论文结构35

第2章 金融资源的供给与金融资产需求37

2.1 金融产品定价与分析模型的建立37

2.1.1 货币时间价值的含义37

2.1.2 金融产品的投资价值、价格及其利率(收益率)40

2.1.3 假设条件与分析模型的建立46

2.2.1 现金货币的需求与需求曲线48

2.2 金融资源供给与金融产品需求曲线48

2.2.2 存款货币的需求与需求曲线49

2.2.3 信货资产的需求与需求曲线51

2.2.4 债券资产的需求与需求曲线52

2.2.5 股票资产的需求与需求曲线53

2.3 金融商品的市场需求曲线与投资者行为57

2.3.1 金融商品的市场需求曲线57

2.3.2 需求的利率弹性59

2.3.3 投资者的行为特征60

2.4.1 投资者的无差异曲线62

2.4 投资者最佳投资组合与利率均衡62

2.4.2 投资者的预算线68

2.4.3 投资者的最佳投资组合及其限制70

2.4.4 与最佳投资组合对应的利率均衡72

第3章 金融资源的需求与金融资产的供给77

3.1 金融资产的供给与供给曲线77

3.1.1 金融资源的需求与金融资产的供给77

3.1.2 现金货币资产的供给与供给曲线79

3.1.3 存款货币资产的供给与存款供给曲线82

3.1.4 信货资产的供给与信货资产供给曲线84

3.1.5 证券资产的供给与证券资产供给曲线86

3.2.1 金融产品的市场供给与供给曲线91

3.2 金融产品的市场供给及其决定因素91

3.2.2 金融产品市场供给曲线的特征94

3.2.3 金融产品市场供给的决定因素95

3.2.4 金融产品市场供给的利率弹性97

3.3 融资者行为特征与最佳融资组合100

3.3.1 融资者行为特征100

3.3.2 等融资量曲线101

3.3.3 边际利率替代率105

3.3.4 成本的性质与等融资成本曲线106

3.3.5 融资者的最佳融资组合及其利率均衡111

4.1.1 单一金融商品市场均衡116

第4章 帕累托效率与金融效率116

4.1 金融资源供给与需求的一般均衡116

4.1.2 资源配置和艾奇渥斯盒状图118

4.1.3 金融资源供给与需求的一般均衡123

4.1.4 一般均衡条件下的市场利率结构126

4.2 金融效率的帕累托条件129

4.2.1 帕累托效率与金融效率129

4.2.2 帕累托效率条件及其推广133

4.2.3 完全竞争和金融效率139

4.3.1 金融改革目标与提高金融效率141

4.3 金融效率的标志与约束条件141

4.3.2 金融效率的实现标志145

4.3.3 金融效率的约束条件151

第5章 外定条件与金融效率157

5.1 市场制度、货币化与金融资源分配157

5.1.1 经济货币化是商品交换效率提高的要求157

5.1.2 经济货币化与社会资源的市场化配置161

5.1.3 经济货币化、信用化与金融资源的生成163

5.1.4 经济制度与金融资源分配165

5.2.1 经济规模决定金融资源交易规模167

5.2 经济规模、金融交易规模与金融效率167

5.2.2 经济规模扩大与金融产业化发展171

5.2.3 金融资源供给与金融投资收入扩大172

5.2.4 金融资源需求与边际融资成本173

5.2.5 金融交易规模扩大与金融效率提高176

5.3 经济结构、金融资源分配结构与金融效率178

5.3.1 经济结构决定金融资源需求结构178

5.3.2 经济结构决定金融资源供给结构180

5.3.3 经济结构变化对金融效率的影响183

5.4.1 经济效率决定金融效率的理论分析187

5.4 经济效率与金融效率187

5.4.2 经济效率决定金融效率的实证分析189

5.5 金融资源供给者偏好、弹性与金融效率199

5.5.1 投资者偏好的决定因素200

5.5.2 投资偏好与货币收入效应202

5.5.3 金融商品价格(利率)变化的效应211

5.5.4 金融商品的替代效应与收入效应218

5.5.5 金融商品需求的交叉弹性221

6.1 信息不对称与金融效率224

6.1.1 金融信息与金融资源的分配224

第6章 信息不对称、交易成本与金融效率224

6.1.2 “信息不完全”与金融产品的“价格信息”226

6.1.3 “信息不对称”与金融产品的“质量信息”229

6.1.4 信息条件改善与提高金融效率236

6.2 交易成本与金融效率241

6.2.1 金融交易成本与信息成本241

6.2.2 金融交易成本对金融资源配置的影响244

6.2.3 金融交易成本与金融效率247

6.3 产权制度缺陷与金融效率253

6.3.1 产权制度与“信息不对称”253

6.3.2 产权制度与金融交易成本256

6.3.3 产权制度改革与提高金融效率259

第7章 金融创新与金融效率261

7.1 金融创新的内涵与意义261

7.1.1 金融创新的内涵和动因261

7.1.2 金融创新的内容266

7.1.3 金融创新与金融效率268

7.2 制度创新与金融效率271

7.2.1 金融制度及其构成271

7.2.2 金融制度创新与金融效率274

7.2.3 金融制度创新的效率分析275

7.3 金融技术创新与金融效率286

7.3.1 金融技术创新功能的理论分析286

7.3.2 技术、投入、人才与金融技术创新288

7.3.3 金融技术创新结果的效率分析294

7.4 金融产品创新与金融效率303

7.4.1 金融产品创新的动因与形式303

7.4.2 金融产品创新的金融效率分析311

第8章 直接金融、间接金融与金融效率319

8.1 间接金触与金触效革319

8.1.1 间接金融发展的客观性319

8.1.2 我国间接金融效率状况分析321

8.1.3 银行规模与金融效率330

8.1.4 金融机构改革与提高金融中介效率337

8.1.5 改善金融运行环境与提高金融效率343

8.2 直接金融与金融效率351

8.2.1 直接金融存在和发展的效率基础351

8.2.2 我国直接金融发展状况分析358

8.2.3 我国直接金融效率评价362

8.3 资本市场有效性与直接金融效率374

8.3.1 资本市场有效性与金融效率374

8.3.2 资本市场有效性和直接金融效率分析378

8.3.3 提高金融效率和资本市场有效性的基本思路385

第9章 金融管制、金融自由化与金融效率397

9.1 外部性、金融管制与金融效率397

9.1.1 金融交易的外部性与准公共产品397

9.1.2 政府干预金融市场的理由399

9.1.3 政府实施金融管制的主要方法407

9.1.4 究竟是市场失败还是政府失败414

9.2 “金融自由化”与金融效率418

9.2.1 金融改革与“金融自由化”418

9.2.2 “金融自由化”与金融效率424

9.2.3 “金融自由化”与金融效率的实证分析430

9.3.1 金融市场开放的意义441

9.3 金融市场开放与金融效率441

9.3.2 金融市场开放与金融效率447

9.3.3 “金融自由化”的进程选择与经验教训459

第10章 金融效率与金融稳定467

10.1 金融稳定与金融效率：理论分析467

10.1.1 金融稳定的含义467

10.1.2 金融不稳定的影响470

10.1.3 金融效率：金融稳定的价值基础473

10.2.1 世界上大多数国家的经验476

10.2 金融稳定与金融效率：实证分析476

10.2.2 金融效率差异与金融稳定：全球视野482

10.2.3 亚洲及其他危机国家的教训486

10.3 通过提高金融效率实现金融稳定490

10.3.1 中国金融稳定的奇迹490

10.3.2 持久、可靠的金融稳定与提高金融效率494

第11章 结论与政策建议497

主要参考文献539

后记549

附：论文评议书摘要551