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Ⅰ 商业银行运营管理的基础理论2

本篇概述2

1运营管理：从制造业到银行业3

1.1引言3

1.2制造业运营管理的发展历史4

1.2.1运营管理发展酝酿期4

1.2.2运营管理发展成熟期7

1.3银行业运营管理发展历史11

1.3.1银行运营信息化发展历程11

1.3.2国际银行业运营管理对制造业的借鉴20

1.3.3中国银行业运营管理发展历程32

2商业银行运营管理概念界定36

2.1运营管理一般定义36

2.2商业银行运营管理定义37

2.2.1广义运营管理37

2.2.2狭义运营管理39

2.2.3商业银行运营管理定义在本书中的应用45

阅读材料47

3商业银行运营管理经典理念48

3.1运营精细化：准时生产制48

3.1.1准时生产制与精益生产理论简介48

3.1.2工作模式50

3.2运营的作业计划：约束理论52

3.2.1约束理论（TOC）：瓶颈问题52

3.2.2如何围绕瓶颈排班：鼓、绳子和缓冲器54

3.3运营质量：全面质量管理与六西格玛管理55

3.3.1全面质量管理（TQM）及六西格玛管理55

3.3.2全面质量管理的方法：以六西格玛管理为例56

3.3.3全面质量管理在我国银行业的具体应用59

3.4运营流程管理：业务流程再造60

3.4.1业务流程再造60

3.4.2流程再造的基本方式60

3.5运营的供应链管理62

3.5.1供应链管理的概念与关键环节62

3.5.2有效供应链管理步骤65

Ⅱ 商业银行运营管理的基本内容68

本篇概述68

4商业银行运营管理基本职能69

4.1概述69

4.2商业银行实施运营管理的意义69

阅读材料72

4.3商业银行运营管理基本职能72

4.4银行运营管理与其他管理的关系74

阅读材料76

5商业银行运营集约化改革82

5.1商业银行运营管理发展趋势82

5.2运营体系建设总体目标82

5.3集约化运营体系建设的内容83

5.3.1集中业务处理83

5.3.2集中支持保障84

5.3.3集中监督监控86

6商业银行运营管理重点领域和工作内容88

6.1商业银行运营管理的组织架构及人员队伍88

6.1.1商业银行运营管理的组织架构88

6.1.2运营管理队伍90

6.2 IT系统、流程的管理及优化改造92

6.2.1核心业务系统92

6.2.2运营辅助系统92

6.2.3 IT系统及流程优化改造94

6.3运营风险管理体系95

6.3.1完善事前预防措施95

6.3.2改进事中控制模式96

6.3.3创新事后监督机制96

6.4临柜业务运营管理96

6.4.1临柜业务要素管理97

6.4.2柜面劳动组织与日常管理98

6.5运营后台中心管理100

6.5.1运营后台中心日常运作100

6.5.2运营后台中心日常管理101

Ⅲ 商业银行后台集中运营104

本篇概述104

7集中业务处理105

7.1集中作业105

7.1.1作业模式的变革历程105

7.1.2集中作业是商业银行的必然选择106

7.1.3集中作业的实施步骤107

7.1.4集中作业的基本流程108

7.1.5集中作业的组织架构110

7.1.6集中作业的岗位设置111

7.1.7集中作业的系统平台112

7.1.8集中作业的制度体系112

7.1.9后台作业中心的科学管理113

7.2集中授权114

7.2.1临柜业务授权管理概述114

7.2.2授权模式改革115

7.2.3集中授权系统118

7.2.4集中授权的风险管理119

阅读材料120

8集中支持保障122

8.1集中保管与配送122

8.1.1金库分类与主要职能122

8.1.2保管与配送的集约化改革123

8.1.3集中保管与配送的主要内容125

8.1.4集中保管与配送运营业务流程130

8.1.5金库运营业务外包与代理业务131

8.2档案集中管理133

8.2.1档案管理体制改革134

8.2.2档案集中管理模式135

8.2.3档案管理信息化137

8.2.4档案集中管理的制度建设138

8.2.5档案管理外包140

8.3资金清算144

8.3.1现代商业银行清算运作模式144

8.3.2现代商业银行清算的基本特征145

8.3.3资金清算的基本流程介绍146

8.3.4资金清算的组织架构、岗位设置及制度建设147

8.3.5资金清算的业务系统149

8.3.6资金清算发展的新方向151

9集中监督监控153

9.1柜面业务原有监督控制方式的弊端153

9.2业务运行风险集中监控的手段155

9.2.1集中监督控制手段——计算机集中监控系统157

9.2.2集中监督控制手段——事后集中监督监控158

9.2.3集中监督控制手段——集中对账管理158

9.3集中监督控制的优势159

阅读材料160

Ⅳ 临柜业务运营管理164

本篇概述164

10临柜业务制度165

10.1临柜业务制度建设原则165

10.2临柜业务制度体系166

10.2.1临柜基本制度与政策166

10.2.2临柜综合管理制度166

10.2.3临柜专项管理制度167

10.2.4临柜操作规程和实施细则167

11临柜业务系统169

11.1概述169

11.2国内商业银行临柜业务系统各阶段发展情况169

11.2.1引进试点和开发探索阶段169

11.2.2联机版临柜业务系统全面普及应用阶段170

11.2.3集中版临柜业务系统应用阶段172

11.2.4后集中版临柜业务系统应用阶段174

11.3国际领先银行临柜业务系统的核心设计理念175

11.3.1国外临柜业务系统发展概况175

11.3.2国际领先银行临柜业务系统的核心设计理念176

11.4国内商业银行临柜业务系统的优化180

11.4.1临柜业务系统未来发展面临的主要挑战181

11.4.2临柜业务系统优化面临的主要困境181

11.4.3临柜业务系统优化要考虑的中长期因素182

11.4.4临柜业务系统优化的工作流程184

12临柜业务要素管理186

12.1印章管理186

12.1.1临柜业务印章概述186

12.1.2临柜业务印章的保管使用186

12.2凭证管理187

12.2.1临柜业务凭证的分类187

12.2.2临柜业务凭证的管理原则188

12.2.3临柜业务凭证的使用188

12.3登记簿管理189

12.3.1临柜业务手工登记簿的管理原则189

12.3.2临柜业务手工登记簿的保管使用190

12.4临柜现金管理191

12.5临柜档案管理191

12.5.1临柜业务档案的分类191

12.5.2临柜业务档案的管理192

13柜面劳动组织194

13.1柜面岗位设置与劳动组合194

13.1.1柜面劳动组织形式及其变革194

13.1.2柜面主要岗位及其职责196

13.1.3劳动组合原则及其基本要求197

13.2签到签退管理198

13.2.1签到管理198

13.2.2签退管理199

13.3业务授权管理200

13.3.1授权分类200

13.3.2授权基本要求200

13.4业务交接管理201

13.5商业银行集约化运营改革对柜面劳动组织的影响201

Ⅴ 商业银行运营风险管理204

本篇概述204

14运营风险管理总述205

14.1《巴塞尔新资本协议》与商业银行风险管理205

14.1.1《巴塞尔新资本协议》对商业银行风险管理规定205

14.1.2商业银行风险的主要类别206

14.2商业银行运营业务与操作风险管理208

14.2.1操作风险的定义与特点208

14.2.2商业银行操作风险管理的重点：运营风险209

14.3运营风险分类212

14.3.1操作风险分类212

14.3.2运营风险分类214

15柜面业务运营风险管理218

15.1概述218

15.2运营风险的事前预防219

15.2.1创建合规文化219

15.2.2完善制度体系219

15.2.3不断改进业务流程220

15.2.4岗位制约221

15.3运营风险的事中控制222

15.3.1业务审批审核与授权管理223

15.3.2运营主管人员对柜面业务的实时监督224

15.3.3作业过程的实时、全程监控224

15.4运营风险的事后监督225

15.4.1即时在线监控225

15.4.2集中事后监督226

15.4.3集中对账226

15.5柜面业务检查227

15.5.1不同主体的检查227

15.5.2不同范围的检查228

15.5.3不同时间的检查228

15.5.4不同地点的检查228

15.5.5与柜面业务运营风险相关的几种常见检查形式229

15.6其他影响柜面业务运营风险管理的因素230

15.6.1有关人员的考核奖惩230

15.6.2临柜人员的素质231

15.6.3临柜人员的成长通道232

16业务连续性管理233

16.1业务运行连续性的重要意义233

16.2业务连续性管理的内容234

16.2.1业务连续性处理原则234

16.2.2业务连续性应急预案的内容234

16.2.3业务连续性预案的演练236

16.3连续性应急预案启动后的业务处理236

16.3.1临柜业务的应急处理237

16.3.2后台处理中心业务的应急处理238

阅读材料239

Ⅵ 商业银行运营管理的未来发展展望248

阅读材料248

参考文献254