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绪论1

第一篇 上海对大学生和中小企业创业全面扶持21

第一章 上海的创业环境21

第一节 得天独厚与亟须改善的创业环境21

一、大学生创业，需要政府的扶持23

二、中小企业创业，推动管理制度改革创新25

三、中小企业群体面临资金压力30

第二节 上海孵化器的发展现状及案例分析34

一、企业孵化器35

二、企业孵化器的划分38

三、孵化器存在的问题38

四、企业孵化器的案例分析（以同济大学和上海理工大学国家大学科技园为例）39

五、科技企业孵化器45

第三节 研究生创业大师计划（Master-plan）47

一、研究生创业大师计划的运作方式48

二、研究生创业大师计划是一个多赢计划49

三、可持续的技术转移模式49

第二章 加大高校的创业培育机制和中小企业的支持力度57

第一节 加大高校的创业培育机制57

一、上海交通大学创业培育机制58

二、复旦大学创业培育机制61

三、上海理工大学创业培训机制65

第二节 加大对中小企业的支持力度68

一、发达国家对中小企业的支持力度68

二、中国对中小企业的支持力度70

第三章 上海市中小企业相关政策指南73

第一节 大学生自主创业优惠政策概述73

第二节 中小企业自主创业优惠政策概述75

第三节 上海市对创业的扶持政策76

A创业政策77

B技术创新认定政策82

C知识产权政策85

第四节 专项资金基金扶持政策89

【附录】《关于进一步做好中小企业金融服务工作的若干意见》94

第二篇 成长前期和成长期——金融与企业相伴103

第一章 中小企业的成长特点及政府扶持政策103

第一节 量化分析103

第二节 中小企业成长的主要特点105

第三节 中小企业成长阶段的融资特点106

一、中小企业成长前期的融资特点106

二、中小企业成长期的融资策略109

第四节 上海市各级政府对成长期中小企业的扶持政策111

一、上海市政府有关成长期中小企业的扶持政策111

二、上海市各区政府有关成长期中小企业的具体扶持政策114

第二章 成长期中小企业的非银行融资策略124

第一节 小额贷款公司借贷124

一、小额贷款的概念和特点124

二、小额贷款公司的运作理念和模式（以上海市为例）126

三、小额贷款公司与银行的贷款比较128

四、上海小额贷款公司的现状129

五、上海小额贷款公司扶持创业者及企业案例130

第二节 寻找天使投资132

一、天使投资的概念及模式132

二、天使投资的特点134

三、天使投资在中小企业融资市场的地位和作用135

四、天使投资的现状及未来136

第三节 风险投资融资139

一、风险投资的概念与特点139

二、风险投资融资的具体运作模式142

三、风险投资融资的优势与比较147

四、国内风险投资融资的现状149

第四节 其他非银行融资渠道150

一、融资租赁150

二、典当融资151

三、票据贴现152

四、中小企业集合债153

第三章 成长期中小企业银行融资策略155

第一节 商业银行的全功能服务155

一、商业银行的贷款155

二、动产质押158

第二节 国有商业银行针对成长期中小企业的特色服务159

一、中国工商银行“财智融通”159

二、中国农业银行“小企业简式快速贷款”160

三、中国银行“融易达”160

第四章 成长期融资名人堂与实战案例162

第一节 搜狐张朝阳：如何说服天使投资者162

第二节 深创投李万寿：成长期融资的十个陷阱166

第三节 复星的融资与投资169

一、内源融资：郭广昌与创业伙伴自掏腰包169

二、永远停留在中小企业阶段170

三、面对投资者，没有什么比坦诚更重要170

四、投资纪律：复星的投资类别和投资流程171

五、复星式投资和融资172

第三篇 成熟期——中小企业融资篇177

第一章 成熟期的阶段特征及政策支持177

第一节 成熟期的界定177

第二节 成熟期的阶段特征及融资策略178

一、成熟期的阶段特征178

二、成熟期阶段的融资策略179

第三节 政府政策支持的相关实践——以上海为例180

一、推进改制上市培育工程，加快中小企业上市进程180

二、推动债券融资试点，拓宽债务融资渠道181

三、加大政策扶持力度，推动中小企业信用担保体系稳步发展182

四、加强合作交流，搭建多层次多渠道融资服务平台183

第二章 融资策略之一：银行融资185

第一节 国内商业银行的近期动态185

一、中小企业金融服务专营机构全面推行185

二、中小企业投行业务服务逐步扩大186

三、中小企业上市金融服务不断深化187

第二节 国外商业银行的发展趋势189

一、外资银行服务中小企业一览189

二、外资银行进入我国中小企业融资市场的发展趋势190

三、典型案例191

第三章 融资策略之二：债券市场融资192

第一节 公司债券：概念、种类及发行条件192

一、公司发行债券的概念192

二、公司债券与企业股票的区别193

三、公司债券的种类193

四、公司债券的发行与上市条件194

第二节 可转换公司债券：特点、优势及基本要素195

一、可转换公司债券的概念196

二、可转换公司债券的特点和优势196

三、可转换公司债券的基本要素197

四、可转换债券市场存在的主要问题199

第三节 中小企业集合公司债券：优势、现状及问题199

一、中小企业集合债券的概念200

二、中小企业集合债券的优势200

三、中小企业集合债券与其他融资工具比较201

四、中小企业集合债券的发行基本要求202

五、中小企业集合债券的发行现状203

六、中小企业集合债券市场中存在的主要困难和问题204

第四节 短期融资券：优势、风险及发行事项205

一、短期融资券的概念206

二、短期融资券融资的优势206

三、短期融资券筹资的风险与局限性207

四、短期融资券的发展现状及问题207

五、企业发行短期融资券应注意的事项209

第四章 资本市场融资210

第一节 中小板210

一、中小板企业的概况211

二、中小企业板上市的基本条件211

三、中小企业板发行上市工作程序212

第二节 创业板213

一、创业板市场的现状214

二、创业板与中小企业板的主要区别214

三、创业板市场中的主要问题216

四、企业在创业板融资面临的机遇和风险217

五、企业创业板上市的战略准备218

第三节 境外上市219

一、我国企业境外上市的发展现状220

二、境外上市的优势221

三、境外上市的方式221

四、境外上市的地点选择222

五、境外上市的风险及防范223

第五章 成熟期融资实战案例：蒙牛乳业成功在香港挂牌上市225

第一节 初创期225

第二节 成长期226

一、三家私募股权基金概况226

二、第一轮私募股权融资227

三、第二轮私募融资228

第三节 成熟期230

一、成功实现海外上市230

二、引进战略投资者231

第四节 启示231

第四篇 “成王败寇”——中小企业发展的现实选择237

第一章 金融生态：中小企业发展的现实国情237

第一节 金融生态的理论与现实237

一、金融生态理论的概念及其特性237

二、金融生态的现实：缘起与问题240

三、小结243

第二节 我国中小企业发展的问题与建议243

一、我国中小企业发展的问题与瓶颈243

二、中小企业融资难问题的原因分析246

三、解决中小企业发展问题的相关对策建议248

第三节 政府职能转变与中小企业融资250

一、政府在中小企业融资中的现有职能及其存在问题251

二、中小企业融资对政府职能提出更高要求253

三、以上海为代表的地方政府与中小企业发展的共同利益255

第二章 或生或死：中小企业的存亡之道260

第一节 融资创新与中小企业发展260

一、风险投资与中小企业发展260

二、天使投资与中小企业融资263

三、民间金融机构与中小企业融资266

第二节 生态位理论与中小企业发展271

一、生态位理论：理解中小企业发展的独特视角272

二、基于生态位原理的企业竞争策略与竞争结果273

第三节 中小企业发展与企业社会责任277

一、企业社会责任的概念提出、发展历史及其作用277

二、中小企业社会责任现状及问题280

三、中小企业社会责任的合理定位281

第三章 涅槃重生：中小企业转型升级的思考284

第一节 苏宁电器的发展轨迹与成功经验284

一、苏宁电器的发展轨迹285

二、苏宁转型升级的经验287

三、小结289

第二节 国美电器的股权之争290

一、国美电器股权之争的事件始末290

二、解读国美电器股权之争292

三、结论292

附章 实践与探索295

上海市金融服务办公室295

杨浦区积极做好为中小企业融资服务工作297

上海市杨浦区金融服务办公室299

五角场镇：东上海未来重要金融集聚区300

杨浦科技创业中心303

上海市杨浦区长白新村街道307

中信银行上海分行致力帮助中小企业解决融资难问题309

中国工商银行针对小企业融资推出的相关产品及措施318

上海杨浦盛瑞德小额贷款股份有限公司323

上海松江骏合小额贷款股份有限公司325

上海闵行九星小额贷款股份有限公司325

上海徐汇大众小额贷款股份有限公司327

上海浦东新区金浦小额贷款有限公司328

上海亚融担保有限公司329