图书介绍
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- 中国银行业协会，普华永道编 著
- 出版社： 北京：中国金融出版社
- ISBN：9787504972941
- 出版时间：2015
- 标注页数：213页
- 文件大小：22MB
- 文件页数：223页
- 主题词：银行－调查报告－中国－2014
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图书目录
导语1
第一部分 宏观环境7
一、近七成银行家认为未来三年中国GDP增长率处于7.5％以下区间8
二、宏观经济政策效果依旧良好，货币政策和金融监管政策评价较高9
三、金融财税和土地制度改革是决定中期经济增长潜力的重要因素11
四、存款利率市场化加速最受银行家关注，金融基础设施不健全是制约利率市场化推进的主要外部因素13
五、超过七成银行家预期房地产市场价量不再上升18
第二部分 发展战略19
一、提升风险管控能力成为银行业战略调整的突出重点20
二、增加存款成为银行业面临的最大压力，近八成银行家认为应坚持稳定和扩大一般储蓄存款22
三、贷前检查和贷后监测是应对利率市场化风险的重要举措24
四、银行在区域扩张中更加重视县域和小城镇25
五、银行资本管理工作受到高度重视，风险识别与计量亟待改进26
访谈手记一：中国工商银行王希全副行长谈组织架构调整29
访谈手记二：中国建设银行国际业务部杨爱民总经理谈大型商业银行国际化战略36
第三部分 业务发展40
一、未来各项业务竞争力提升较快的是大型商业银行和股份制银行41
二、农林牧渔及房地产行业分别位居信贷支持和限制行业榜首45
三、小微企业贷款连续三年居于公司金融业务发展重点之首55
四、供应链金融产品广受推崇，核心企业综合实力等成为风险防范关注重点61
五、现金管理组合产品及中小企业现金管理产品最受重视67
六、个人消费贷款是未来重点发展业务，私人银行业务关注度持续下降68
七、银行卡业务发展同质化严重，亟需社会征信体系的完善72
八、同业业务发展呈现多元化趋势，完善内控成为监管政策收紧后的业务调整重点73
九、资产证券化成为投资银行业务的发展重点80
十、大资管时代对资产托管业务创新提出更高要求81
访谈手记三：招商银行丁伟副行长谈商业银行资产管理业务83
访谈手记四：徽商银行李宏鸣董事长谈城市商业银行上市后再起步88
第四部分 风险管理和内部控制94
一、房地产和产能过剩行业风险成为银行家关注的首要风险95
二、银行家对自身风险管理能力的评估出现提升96
三、银行家对风险管理制度建设评价较高，对风险计量和模型设计评价较低98
四、“两高一资”和房地产行业贷款不良率预计上升，长三角地区资产质量依然堪忧99
五、经济增速回落和部分企业涉足民间借贷或担保圈是不良贷款反弹的主因101
六、加强贷前调查有效识别风险、加强贷后的持续监测跟踪是防范不良贷款反弹的主要手段102
七、积极建立健全内部控制体系103
八、加强合规性教育、定期开展案件风险排查、保持高压态势是防范基层机构案件的主要措施104
第五部分 公司治理与人力资源管理105
一、银行公司治理水平有待改善106
二、银行业公司治理存在问题主要集中在独立董事和外部监事制度有效性不高107
三、金融机构公司治理最需要改善和解决的两个方面108
四、未来员工数量持续增加109
五、绩效管理成为银行未来人力资源管理改进的集中方面并需加强在销售技能等方面的培训110
六、四成银行家认为，新劳务派遣用工规定执行情况良好，但部分银行表示存在执行困难112
第六部分 信息化建设113
一、信息化建设滞后对银行业务发展仍有较大约束，近四成银行将大幅增加投入，加速信息化建设114
二、信息化建设领域中，银行家最关注核心交易系统、风险管理系统及信贷管理系统的建设116
三、在信息技术发展中，银行家最关注移动互联网技术、大数据技术及云计算118
访谈手记五：平安银行高管谈互联网金融119
第七部分 企业社会责任124
一、履行社会责任的主因是提升声誉，首选领域是服务小微125
二、金融产品创新不足仍是公众金融服务“软肋”128
第八部分 监管评价129
一、监管整体评价较高，能够有效实现监管目标130
二、商业银行拟加强资产负债端流动性管理，建议完善市场流动性风险预警及应急处理机制133
三、不持有金融牌照类影子银行更需要加强监管135
四、新的资本监管措施对缓解银行资本压力，引导银行转型有积极作用136
访谈手记六：中国民生银行洪崎董事长、浙商银行刘晓春行长谈民营银行137
第九部分 银行家群体144
一、银行家拥有良好的社会关系和协调能力，但国际视野和创新能力仍有提升空间145
二、银行家对工作生活的满意度高，成就感、幸福感强146
三、诸多非市场化因素的存在，成为银行家成长的主要障碍147
四、职业化的银行家队伍逐渐成熟，银行家期待更市场化的激励机制151
五、银行家认为在实践中锻炼最有助于提高银行管理人员的职业素养与水平153
六、银行家荐书154
第十部分 发展前瞻155
一、收入增长及利润预期156
二、不良贷款率预期158
三、资本充足率预期159
四、拨备覆盖率预期159
第十一部分 同行评价160
第十二部分 专题篇165
专题报告一：国际化战略166
专题报告二：互联网金融172
专题报告三：资产管理179
专题报告四：组织架构改革185
专题报告五：民营银行192
附录199
项目背景及执行情况介绍200
携手合作，共创成功204