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第一章 商业银行的经营目标1

第一节 商业银行的形成和发展1

一、银行的产生和发展1

二、商业银行的特点3

三、中央银行与商业银行的关系7

第二节 商业银行的经营目标9

一、资金流动性目标9

二、资金安全性目标16

三、资金盈利性目标20

第二章 商业银行资产负债管理理论和方法的演变28

第一节 资产和负债的含义及构成28

一、资产的含义及构成28

二、负债的含义及构成34

三、商业银行资产负债管理的必要性43

第二节 资产负债管理理论的发展45

一、资产管理理论的变化45

二、负债管理理论的变化52

三、资产负债综合管理理论54

第三节 资产负债管理方法的发展59

一、资产负债管理方法的发展59

二、“三性”管理方法66

三、资产负债综合管理方法75

四、资产负债总量管理综合指标80

第三章 商业银行的资本金管理90

第一节 商业银行资本金的构成90

一、所有者权益与资本金90

二、银行资本金的构成94

三、国家对银行资本金的要求97

第二节 银行资本金的筹集和管理99

一、银行资本金的筹集99

二、资本金的管理104

三、资本金的积累107

第三节 《巴塞尔协议》的内容及影响108

一、《巴塞尔协议》产生的背景108

二、《巴塞尔协议》的主要内容110

三、《巴塞尔协议》的作用及影响116

第四章 商业银行的负债管理119

第一节 存款业务和存款管理119

一、存款的种类与存款结构119

二、影响银行存款的因素123

三、存款成本分析126

四、银行的存款业务管理131

第二节 其它负债业务的管理136

一、负债管理的原则136

二、金融机构往来的管理138

三、银行借款的管理141

四、应付款项等负债的管理150

第三节 负债总量管理控制指标151

一、存款平均增长率指标151

二、备付金率指标153

三、拆借资金率指标的管理155

第五章 商业银行的资产管理158

第一节 现金资产管理158

一、现金资产管理的目的158

二、库存现金的管理160

三、存款准备金和备付金管理161

第二节 固定资产管理165

一、固定资产的特点及分类165

二、固定资产的计价方法168

三、固定资产的折旧170

第三节 银行的贷款管理175

一、银行的贷款种类与结构175

二、银行贷款的原则和方针188

三、银行贷款的管理194

第四节 企业的信用分析210

一、信用分析的内容210

二、银行收集信息的途径213

三、企业财务报表分析214

第五节 贷款损失的监测与控制220

一、有问题贷款的成因220

二、有问题贷款的预防223

三、有问题贷款的监测226

四、有问题贷款的处理231

第六节 资产总量管理控制指标236

一、贷款规模利用率指标236

二、贷款结构优化率指标240

第六章 商业银行的投资管理245

第一节 商业银行投资的范围及发展趋势245

一、银行投资的概念245

二、商业银行的投资范围246

三、商业银行投资发展的一般趋势247

第二节 银行短期投资的核算和管理252

一、短期投资有价证券的计价252

二、短期投资的出售254

三、期末库存有价证券的计价255

第三节 银行长期投资的核算和管理257

一、银行长期投资的目的257

二、长期投资的购入及摊销258

三、长期投资的核算方法260

第四节 资产负债风险管理262

一、银行资产负债风险262

二、贷款资产风险的控制266

第五节 银行资产负债风险性分析指标体系270

一、负债风险性分析指标270

二、资产风险性的分析指标271

三、资财风险性的分析指标274

第七章 完善商业银行资产负债管理的运营体系276

第一节 国外商业银行经营管理的发展趋势276

一、银行业务的多元化276

二、银行金融资产的证券化280

三、银行表外业务的扩张化282

四、银行交易的全球化286

五、银行机构的兼并化289

六、银行服务手段的创新化和高质化290

七、银行内部管理科学化291

第二节 建立科学的预测和决策系统293

一、树立符合市场经济发展要求的经营观念293

二、建立完善的分析和预测系统294

三、建立科学的决策系统297

第三节 健全资金的调节和调度系统300

一、资金配比与结构的调节300

二、头寸资金的调度304

第四节 建立和完善内部控制制度313

一、内部控制制度的基本内容313

二、内容控制制度的检查和评价314