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第1部分 规划你的个人理财2

第1章 个人理财规划：引言2

个人理财规划的过程4

确定个人理财目标9

影响个人理财规划的因素12

机会成本和货币的时间价值16

实现理财目标21

第1章附录：理财规划师和其他理财规划信息来源29

第2章 事业规划与理财36

事业选择的经济要素和个人要素38

职业机会：现在和未来42

求职策略45

就业的经济和法律因素50

长远职业发展53

第2章附录：简历、自荐信和面试61

第3章 资金管理策略：财务报表和预算70

成功的资金管理规划72

个人理财记录的体系73

衡量理财进程的个人财务报表75

熟练的资金管理预算81

达到理财目标的储蓄89

第4章 税收策略规划98

税收与理财规划100

所得税基本知识101

提交联邦所得税纳税申报表109

纳税协助与审计115

税收规划策略121

第2部分 管理你的个人金融134

第5章 金融服务：储蓄计划和支付账户134

现金管理策略136

金融机构种类141

储蓄计划类型145

评估储蓄计划148

选择支付方法152

第5章附录：使用活期账户162

第6章 消费信贷166

什么是消费信贷？168

信贷的种类171

测量你的信贷能力180

申请信用187

避免和纠正信用错误190

消费信贷的投诉194

第7章 选择信贷渠道：不同信贷方案的成本分析204

消费信贷的来源206

信贷成本208

债务管理219

消费者信贷指导服务223

宣布个人破产225

第7章附录：其他决定信贷成本的方法236

第3部分 购买决策242

第8章 消费者购买决策和法律保护242

消费者决策的理财含义244

消费性购买：基于研究的方法244

消费实战策略252

解决消费者的投诉257

消费者可采取的法律手段262

第8章附录：购买与使用机动车辆270

第9章 住房决策：影响因素与融资策略286

评价住房类型288

住房租赁289

购房过程295

购房融资301

出售自己的住房311

第4部分 保障你的资源320

第10章 住房与汽车保险320

保险与风险管理简介322

财产与责任保险328

房屋和财产保险329

影响住房保险成本的各类因素335

汽车保险337

汽车保险成本342

第11章 健康保险与残疾保险350

健康医疗成本353

健康保险和理财规划357

残疾收入保险361

健康保险种类365

私人健康保险与健康医疗373

政府健康医疗项目379

第12章 人寿保险392

人寿保险简介394

确定你的寿险需求398

人寿保险公司和保单种类401

寿险合同的重要条款410

购买寿险保单413

利用年金进行理财规划420

第5部分 金融资源投资430

第13章 投资基础430

投资计划的准备工作432

影响投资决策的因素437

投资品种概览443

降低投资风险的因素450

投资信息的来源452

第14章 股票投资464

普通股466

优先股472

评估股票投资473

影响投资决策的数量特征480

买卖股票486

长期投资与短期投资策略494

第15章 债券投资506

企业债券的特征508

企业为什么发行债券510

投资者为什么购买企业债券513

政府债券与负债类证券518

债券的买卖决策523

第16章 共同基金投资538

购买共同基金的原因541

共同基金的分类547

如何进行共同基金买卖的决策550

共同基金的交易技巧560

第17章 房地产投资和其他投资574

房地产投资576

房地产投资的优点585

房地产投资的缺点586

贵金属、宝石和收藏品投资588

第6部分 掌握理财未来602

第18章 退休规划602

为什么要制订退休规划604

进行财务分析607

退休后的生活开支610

规划退休住房614

规划退休收入616

靠退休收入生活636

第19章 遗产规划646

为什么需要遗产规划？648

遗产规划的法律因素652

遗嘱的种类和样式654

信托和遗产的种类663

联邦和州遗产税670

［A］货币时间价值：终值和现值的计算680

［B］消费者服务机构和组织691