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第一章　流程银行建设理论指导1

第一节　企业流程与银行流程综述2

一、流程的内涵及其分类2

二、商业银行流程的基本内容7

三、“流程管事，制度管人”13

四、流程的特征与判断优秀流程的标准17

五、流程图的绘制与运用22

第二节　流程优化与流程再造基本原理26

一、流程优化的原因、作用与方法27

二、流程再造理论的发展与应用29

三、流程再造的目的与特征33

四、流程再造的工作方法35

五、对流程再造的认识误区及相关环境对策40

六、流程再造面临的阻力43

第三节　流程银行建设概述45

一、流程银行与职能银行的区别45

二、流程银行建设的特征及原则48

三、实施流程银行建设的主要困难51

四、银行同业经验借鉴54

第二章　流程银行建设主要步骤及任务分解66

第一节　项目启动前准备工作分解67

一、营造良好的建设环境67

二、明确流程银行建设的动因和目标73

三、明确流程银行建设实施主体的职责80

第二节　基础建设阶段主要工作分解89

一、制定清晰的愿景和发展战略89

二、优化再造业务流程和架构96

三、优化再造管理流程和架构97

四、优化再造支持流程和架构99

五、建设强有力的信息科技支撑101

第三节　持续改进阶段重点工作分解102

一、建立流程持续改进的管理机制102

二、建立流程再造效果的评价机制107

三、建立和完善流程主管制110

四、实现企业文化的转型113

第三章　发展战略澄清119

第一节　企业战略与流程的战略启示119

一、企业战略的定义120

二、流程的战略启示125

第二节　战略澄清的主要方法129

一、企业外部环境分析130

二、企业内部结构分析136

三、SWOT分析143

第三节　经营机制转型146

一、经营机制转型概述147

二、经营机制转型中的内外部环境分析149

三、经营机制转型的工作重点153

第四节　战略澄清实例操作159

一、战略澄清的工作目标、思路和实施步骤159

二、整体经营状况分析160

三、市场环境及竞争态势分析162

四、内部经营管理能力评估166

五、战略总体定位及具体规划170

六、基于战略的运营模式设计及战略保障180

第四章　核心业务流程优化与再造188

第一节　授信业务流程189

一、授信业务流程运行现状分析189

二、授信业务流程再造的思路及工作步骤194

三、基于内部评级法的授信管理流程优化201

四、再造后的授信业务流程图206

第二节　资金业务流程216

一、资金业务面临的主要问题及应对措施217

二、资金业务流程再造主要思路222

三、主要资金业务品种及优化后的操作流程224

第三节　运营业务流程230

一、运营业务流程存在的主要问题231

二、推行运营业务流程再造的重要性233

三、运营业务流程再造指导思想、目标和要求233

四、运营业务流程再造案例分析237

第五章　核心管理流程优化与再造242

第一节　人力资源管理流程243

一、人力资源管理主要职能243

二、人力资源管理存在的问题及对策245

三、人力资源管理流程再造主要工作248

第二节　财务管理流程259

一、财务预算管理流程259

二、资产负债管理流程263

三、财务分析管理流程267

四、资金头寸管理要求270

五、非信贷资产风险分类管理流程272

第三节　信息科技管理流程275

一、信息科技工作有效性评估276

二、信息科技流程再造实例说明278

三、信息科技重要岗位职责的重构282

第四节　合规与风险管理流程283

一、操作风险识别与评估流程283

二、诚信举报管理流程286

三、风险事项报告流程288

四、合规问责流程290

五、流程优化与再造管理程序292

六、外聘律师管理流程295

第五节　内部审计流程297

一、内部审计风险的流程控制297

二、内部审计操作流程301

三、审计台账管理流程305

第六章　组织结构优化与再造308

第一节　组织结构的形式及其意义309

一、组织理论的发展与组织结构形式的变化309

二、组织结构的层级与分类321

三、组织结构对银行经营管理的重要意义324

第二节　组织结构优化与再造的原则及目标326

一、现行组织结构存在的问题及解决路径326

二、组织结构优化与再造的关键要素及原则331

三、组织结构需要具备的机制特征335

四、组织结构优化与再造的目标及配套体系建设339

第三节　流程型组织结构的构建343

一、流程型组织结构的构成要素、特征及作用344

二、流程型组织结构建设的内容及步骤348

三、流程型组织结构建设的原则及注意事项354

四、流程型组织结构建设的配套措施358

第七章　运行机制建设362

第一节　运行机制概述363

一、运行机制的界定及其载体363

二、构建内部机制的主要途径365

三、流程银行建设所涉及运行机制概述367

第二节　决策机制建设370

一、决策理论及其运用371

二、决策树的原理及其运用374

三、银行决策机制的内容及分类376

四、建立健全决策机制的核心工作378

五、决策系统建设380

第三节　发展机制建设382

一、发展战略转型382

二、营销机制建设389

三、客户经理和客户经理制395

第四节　全面风险管理机制建设400

一、全面风险管理机制建设的指导思想及目标400

二、全面风险管理机制建设的组织保障403

三、全面风险管理机制建设主体工作405

四、风险经理制的建立与完善412

第五节　激励约束机制建设415

一、激励约束机制概述415

二、建立健全激励约束机制的意义418

三、搭建激励约束机制的主要思路420

四、绩效管理信息系统建设424

第八章　流程银行建设效果评价429

第一节　流程银行建设效果分析429

一、流程银行建设的特征及效果430

二、影响流程银行建设效果的主要因素434

三、导致流程银行建设效果不明显的原因及解决办法438

第二节　流程银行建设效果评价基本原理443

一、流程评价与流程再造的关系444

二、流程银行建设效果评价的要素与原则446

三、流程银行效果评价的内容与方法449

四、基于关键成功要素的评价指标体系452

第三节　流程银行建设效果评价实务操作456

一、流程银行建设效果评价操作流程457

二、流程银行建设效果评价定量指标460

三、流程银行建设效果评价定性指标464

四、流程银行建设效果评价等级划分482

参考文献484