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导言1

一、去价值化：现代金融的理论偏误3

二、伦理冲突：金融领域的现实难题7

三、伦理规制：金融发展的时代诉求12

四、研究思路和基本框架17

第一章 金融伦理和金融伦理规制22

第一节 金融伦理22

一、金融伦理界说22

二、金融伦理的结构24

三、金融伦理的价值27

第二节 规制与伦理规制33

一、规制33

二、伦理规制34

第三节 金融伦理规制36

一、金融伦理规制的含义36

二、金融伦理规制的目标37

三、金融伦理规制的层级结构39

第二章 金融伦理思想和观点的历史与现状42

第一节 中国传统金融伦理思想42

一、中国传统金融伦理思想的界定42

二、金融与伦理的辩证关系44

三、金融的价值取向46

四、金融活动的伦理规范49

第二节 马克思主义经典作家的金融伦理思想53

一、货币理论中的伦理思想53

二、信用理论中的伦理思想55

三、资本理论中的伦理思想57

第三节 西方现代金融伦理研究的新进展60

一、金融伦理理论探源60

二、金融市场的伦理冲突64

三、金融伦理的价值及其度量65

四、金融的伦理风险及其评估与控制67

五、金融伦理与法律的关系68

第四节 国内现代金融伦理研究的新进展70

一、金融伦理的地位和意义71

二、金融道德风险及其防范72

三、中国金融市场的利益冲突与伦理规制74

第三章 金融伦理规制的内在根据76

第一节 金融理论的伦理假说76

一、理性主义假说76

二、功利主义假说79

三、契约主义假说81

第二节 金融制度的伦理性质82

一、金融制度产生的伦理动因83

二、金融制度设计的伦理前提85

三、金融制度运行的伦理关系86

四、金融制度评价的伦理标准89

第三节 金融市场的伦理支点91

一、金融市场的形成和发展依赖于信用的道德力量91

二、金融市场的良性运行依托于市场的公平性93

三、金融市场的有效监管依靠监管者的公正品性96

第四节 金融机构的伦理治理97

一、特殊资本结构下机构治理的利益相关者目标98

二、非透明资产交易中机构治理的伦理激励机制99

三、严格监管下机构治理的社会责任101

第四章 金融伦理规制的作用机理104

第一节 金融制度伦理规制的作用机理104

一、金融伦理秩序及其表现状态104

二、金融制度正义对金融伦理秩序的革新107

三、金融伦理环境对个体道德行为的诱导110

第二节 金融市场伦理规制的作用机理112

一、金融市场的伦理激励112

二、伦理激励对金融市场效率的动态改进115

三、伦理导向的金融市场供求机制118

第三节 金融组织伦理规制的作用机理119

一、金融市场主体组织伦理决策的影响因素119

二、金融市场主体组织的伦理决策模型124

三、组织道德对个体道德行为的改进126

第五章 中国金融伦理规制的现实考察131

第一节 伦理考察的一般理论131

一、伦理考察的标准131

二、伦理考察的根据132

三、伦理考察的方法134

第二节 中国的银行体系演进的价值取向与道德困境135

一、中国的银行体系演进轨迹136

二、国家利益至上的银行业价值取向137

三、初创效率与实质不公平的矛盾141

四、底线公平与远期效率损耗的矛盾148

第三节 中国资本市场改革与发展的伦理冲突150

一、中国资本市场的发展轨迹151

二、中国资本市场主体关系的伦理冲突153

三、中国资本市场主体行为的伦理冲突157

第四节 中国金融市场的个体道德状况162

一、农村和城郊社区居民的金融道德状况163

二、金融从业人员的金融道德状况165

三、财经专业大学生对金融伦理的认知状况168

四、结论171

第六章 转型期中国金融伦理规制的制约因素173

第一节 金融伦理规制的一般制约因素173

一、金融与实体经济关系的扭曲性173

二、道德风险的易发性176

三、信托责任的模糊性179

四、个体交易行为的易偏性180

第二节 中国金融伦理规制的制度关联约束181

一、金融制度的共时性关联约束181

二、金融制度的历时性关联约束185

第三节 中国金融伦理规制的文化制约186

一、传统诚信文化的制约186

二、伦理精神缺失189

三、社会伦理文化的治理缺位192

第四节 中国金融伦理规制的个体道德制约194

一、个人投资者的道德认知残缺194

二、相关专业大学生的道德情感困惑196

三、一般金融从业人员的道德意志薄弱197

四、金融高管人员的道德信念动摇198

第七章 金融伦理规制的实现机制201

第一节 价值引导机制201

一、金融发展的价值追问201

二、价值引导的过程203

三、价值引导的基本途径205

第二节 制度强制机制208

一、制度是协调金融伦理冲突的优先力量208

二、金融制度的伦理原则210

三、金融制度创新的路径212

第三节 文化提升机制215

一、再造传统金融伦理的现代价值216

二、培育全社会的现代契约精神219

三、塑造金融从业人员的职业品格221

第四节 教育疏导机制223

一、金融伦理教育的重要性223

二、国外金融伦理教育的理论和实践226

三、提高我国金融伦理教育效果的路径229

第八章 金融伦理规制的方法创新232

第一节 金融市场道德指数的编制232

一、金融市场道德指数的国际实践233

二、我国金融市场道德指数编制的特殊性236

三、道德指数内容的基本设计237

第二节 金融伦理产品的开发238

一、金融伦理产品的特征239

二、金融伦理产品的实践及其效应241

三、我国金融伦理产品的设计策略244

四、金融伦理产品运作的政策支持245

第三节 金融伦理预警体系的构建246

一、金融市场主体组织的伦理评估246

二、组织内伦理预警的工作原理249

三、伦理制裁的程序和操作250

结束语251

参考文献255

附录：调查问卷268

后记272