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第1篇 理财规划的基础3

第1章 理财规划的流程3

1-1 合理理财规划的好处4

1-2 个人理财规划的流程8

1-3 从理财目标到理财规划：持续一生的规划14

1-4 理财规划的实施环境20

1-5 什么决定了你的个人收入？24

第2章 使用财务报表和预算28

2-1 在财务上规划你的未来29

2-2 资产负债表：你今天价值几何？30

2-3 利润表：钱是怎么挣来的，到哪里去了？35

2-4 使用个人财务报表39

2-5 现金流入和现金流出：编制和使用预算41

2-6 货币的时间价值：把货币的时间价值用于理财目标49

第3章 纳税申报55

3-1 理解美国联邦所得税的原理56

3-2 应纳税收入更为重要59

3-3 计算并填写纳税申报表64

3-4 其他填报事项73

3-5 有效的税收筹划78

第2篇 基础资产管理85

第4章 现金与储蓄管理85

4-1 现金管理在个人理财规划中的作用86

4-2 当前的金融服务市场88

4-3 现金管理产品的全菜单91

4-4 持有支票账户96

4-5 制定储蓄计划102

第5章 购车与购房决策109

5-1 购车110

5-2 租赁汽车115

5-3 应对住房需求：买还是租？119

5-4 你能负担多少房款？123

5-5 买房过程129

5-6 为交易融资133

第3篇 信贷管理145

第6章 使用信用卡145

6-1 信用的基本概念146

6-2 信用卡和其他类型的开放信贷账户152

6-3 获取并管理开放式信贷159

6-4 用好信用卡166

第7章 使用消费贷款172

7-1 消费贷款的基本特征173

7-2 管理你的信用180

7-3 一次性偿还贷款184

7-4 分期偿还贷款189

第4篇 保险管理199

第8章 人寿保险199

8-1 保险的基本概念200

8-2 为什么购买人寿保险？202

8-3 你需要多大的保额？203

8-4 什么样的产品适合你？207

8-5 购买人寿保险216

8-6 人寿保险的主要特性218

第9章 医疗保险226

9-1 医疗保险覆盖范围的重要性227

9-2 医疗保险计划228

9-3 医疗保险决策234

9-4 医疗费用支出范围和政策条款237

9-5 长期护理保险243

9-6 伤残收入保险247

第10章 财产保险255

10-1 财产保险的基本原则256

10-2 房屋保险259

10-3 汽车保险267

10-4 其他财产和责任保险273

10-5 购买保险与理赔273

第5篇 投资管理281

第11章 投资规划281

11-1 投资的目标和回报282

11-2 证券市场287

11-3 证券市场上的交易293

11-4 做一个信息灵通的投资者299

11-5 在线投资305

11-6 管理你持有的投资307

第12章 股票和债券投资314

12-1 投资的风险和回报315

12-2 普通股投资321

12-3 债券投资332

第13章 共同基金、交易所交易基金和房地产投资346

13-1 共同基金和交易所交易基金：基础347

13-2 基金及基金服务的类型356

13-3 进行共同基金和ETF投资362

13-4 投资房地产366

第6篇 退休与遗产规划375

第14章 退休规划375

14-1 退休规划概述376

14-2 社会保障382

14-3 养老金计划和退休项目384

14-4 年金393

第15章 遗产规划400

15-1 遗产规划的原则401

15-2 订立遗嘱406

15-3 信托415

15-4 联邦统一资产转移税418

15-5 遗产税的计算422

15-6 遗产规划技术423