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第一章 个人理财概述1

考点1：个人理财业务的概念2

考点2：个人理财业务的分类3

考点3：个人理财在国外的发展7

考点4：个人理财在国内的发展9

考点5：个人理财业务的宏观影响因素——政治、法律与政策环境10

考点6：个人理财业务的宏观影响因素——经济环境12

考点7：个人理财业务的宏观影响因素——社会环境17

考点8：个人理财业务的宏观影响因素——技术环境18

考点9：个人理财业务的微观影响因素19

第二章 个人理财基础21

考点1：生命周期概念22

考点2：家庭生命周期在金融理财方面的运用24

考点3：个人理财规划25

考点4：理财价值观的含义28

考点5：四种典型的理财价值观29

考点6：影响客户投资风险承受能力的因素30

考点7：客户风险偏好的分类32

考点8：个人风险承受能力的评估34

考点9：货币时间价值36

考点10：货币的时间价值与利率的计算37

考点11：投资收益与风险的测定41

考点12：市场有效性45

考点13：资产配置的概念47

考点14：资产配置的基本步骤48

考点15：常见的资产配置组合模型50

考点16：主要的理财工具及其特性51

考点17：个人资产配置中的三大产品组合53

第三章 金融市场55

考点1：金融市场的概念及特点56

考点2：金融市场的主要功能57

考点3：金融市场的构成要素58

考点4：金融市场的分类59

考点5：货币市场的特征62

考点6：货币市场的组成63

考点7：股票市场66

考点8：债券市场68

考点9：证券投资基金市场概述71

考点10：证券投资基金的交易机制75

考点11：金融衍生品市场概述76

考点12：金融远期合约77

考点13：金融期货78

考点14：金融期权80

考点15：金融互换84

考点16：外汇市场概述85

考点17：外汇市场的交易机制87

考点18：保险市场概述87

考点19：保险市场的主要产品分类89

考点20：黄金市场91

考点21：房地产市场93

考点22：收藏品市场95

考点23：世界金融市场的发展97

考点24：中国金融市场的发展98

第四章 银行理财产品101

考点1：理财产品市场发展102

考点2：货币型理财产品102

考点3：债券型理财产品103

考点4：贷款类银行信托理财产品104

考点5：新股申购类理财产品106

考点6：结构性理财产品的概念及主要类型108

考点7：外汇挂钩类理财产品108

考点8：利率/债券挂钩类理财产品110

考点9：股票挂钩类理财产品111

考点10：QDII基金挂钩类理财产品112

考点11：结构性理财产品的主要风险113

第五章 银行代理理财产品115

考点1：银行代理理财产品的概念116

考点2：银行代理理财产品销售的基本原则116

考点3：基金开户及基金认购117

考点4：基金申购及基金赎回118

考点5：基金转换及基金分红120

考点6：基金的流动性及收益情况121

考点7：基金的风险123

考点8：股票124

考点9：保险126

考点10：银行代理国债的概念、种类128

考点11：国债的流动性及收益情况129

考点12：国债的风险130

考点13：信托133

考点14：黄金135

第六章 理财顾问服务137

考点1：理财顾问服务概念138

考点2：理财顾问服务流程138

考点3：理财顾问服务特点140

考点4：收集客户信息141

考点5：客户财务分析——个人资产负债表143

考点6：客户财务分析——现金流量表146

考点7：客户财务分析——未来现金流量表149

考点8：客户的风险特征150

考点9：其他理财特征152

考点10：客户理财需求和目标分析153

考点11：现金管理154

考点12：消费管理157

考点13：债务管理158

考点14：制定保险规划的原则159

考点15：保险规划的主要步骤160

考点16：保险规划的风险162

考点17：税收规划的原则163

考点18：税收规划的基本内容165

考点19：税收规划的主要步骤166

考点20：人生事件规划168

考点21：投资规划概述170

考点22：投资规划步骤171

第七章 个人理财业务相关法律法规175

考点1：民事法律行为的基本原则176

考点2：民事法律关系主体176

考点3：民事代理制度179

考点4：《中华人民共和国合同法》182

考点5：《中华人民共和国商业银行法》概述185

考点6：商业银行的组织形式186

考点7：商业银行的经营原则187

考点8：商业银行的主要业务188

考点9：违反《商业银行法》的法律责任191

考点10：《中华人民共和国银行业监督管理法》194

考点11：《中华人民共和国证券法》概念及基本原则196

考点12：《证券法》——证券机构197

考点13：《证券法》——证券交易的有关规定199

考点14：《证券法》——客户交易结算账户管理203

考点15：违反《证券法》的法律责任204

考点16：《中华人民共和国证券投资基金法》——基本内容206

考点17：《证券投资基金法》——证券投资基金基本概念及特点207

考点18：《证券投资基金法》——基金管理人208

考点19：《证券投资基金法》——基金托管人209

考点20：《证券投资基金法》——基金份额持有人211

考点21：《证券投资基金法》——基金合同212

考点22：《证券投资基金法》——基金的分类213

考点23：《证券投资基金法》——募集基金214

考点24：《证券投资基金法》——基金份额的交易216

考点25：《证券投资基金法》——基金份额的申购与赎回217

考点26：《证券投资基金法》——基金的运作与信息披露218

考点27：《证券投资基金法》——法律责任219

考点28：《中华人民共和国保险法》概述220

考点29：《保险法》——保险合同221

考点30：《保险法》——保险代理人、经纪人224

考点31：《中华人民共和国信托法》的基本内容226

考点32：《信托法》——关于委托人权利和义务227

考点33：《信托法》——关于受托人权利和义务228

考点34：《信托法》——关于受益人权利和义务230

考点35：《中华人民共和国个人所得税法》231

考点36：《中华人民共和国物权法》——基本内容234

考点37：《物权法》——不动产登记管理、动产的交付管理及担保物权234

考点38：《物权法》——抵押235

考点39：《物权法》——质押236

考点40：《物权法》——留置238

考点41：《中华人民共和国外资银行管理条例》239

考点42：《期货交易管理条例》241

考点43：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》——代客境外理财业务的基本概念244

考点44：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》——个人理财业务活动相关的重要内容245

考点45：《证券投资基金销售管理办法》——商业银行从事基金代销业务的准入标准248

考点46：《证券投资基金销售管理办法》——关于基金宣传推介材料的具体要求249

考点47：《证券投资基金销售管理办法》——基金销售行为规范252

考点48：《证券投资基金销售管理办法》——法律责任254

考点49：保险兼业代理人的概念255

考点50：保险兼业代理资格管理256

考点51：保险兼业代理关系管理257

考点52：保险兼业代理执业管理258

考点53：违反《保险兼业代理暂行办法》的法律责任260

考点54：《个人外汇管理办法》——个人外汇业务的分类和管理261

考点55：《个人外汇管理办法》——经常项目个人外汇管理261

考点56：《个人外汇管理办法》——资本项目个人外汇管理262

考点57：《个人外汇管理办法》——个人外汇账户及外币现钞管理263

考点58：《个人外汇管理办法实施细则》——结汇和境内个人购汇实行年度总额管理265

考点59：《个人外汇管理办法实施细则》——经常项目个人外汇管理265

考点60：《个人外汇管理办法实施细则》——资本项目个人外汇管理267

考点61：《个人外汇管理办法实施细则》——个人外汇账户及外币现钞管理268

第八章 个人理财业务的合规性管理271

考点1：关于机构设置与业务申报材料272

考点2：关于业务制度建设的要求273

考点3：关于理财业务人员的要求274

考点4：关于个人理财资金使用与核算管理的条件275

考点5：关于个人理财业务审批与报告的政策监管276

考点6：关于个人理财业务的政策监管要求278

考点7：关于理财产品（计划）的政策监管要求279

考点8：关于对个人理财业务的检查监管281

考点9：商业银行开展个人理财业务的违法责任282

考点10：个人理财业务面临的主要风险284

考点11：个人理财业务风险管理的基本要求285

考点12：设置风险管理机构286

考点13：建立有效的规章制度287

考点14：个人理财顾问服务管理288

考点15：商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理290

考点16：个人理财顾问服务的风险提示291

考点17：综合理财业务的风险管理291

考点18：个人理财业务产品（计划）风险管理295

考点19：个人理财业务从业人员的基本构成297

考点20：个人理财业务从业人员的基本条件299

考点21：个人理财业务从业人员职业操守要求301

考点22：个人理财业务从业人员的限制性条款307

考点23：个人理财业务从业人员的违法责任309

考点24：客户的准入管理311

考点25：客户的基本条件312

考点26：客户的限制性条件313

考点27：客户的违法责任314