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目录9

1.1 货币的起源9

1.1.1 商品为什么成为货币：商品的内在矛盾10

1.1.2 商品通过什么成为货币：等价交换11

1.1.3 商品怎样成为货币：商品价值表现形式的演变11

1.2 货币形态16

1.2.1 实物货币17

1.2.2 兑现纸币19

1.2.3 不兑现的信用货币20

1.2.4 电子货币23

1.3 货币的职能24

1.3.1 价值尺度24

1.3.2 流通手段27

1.3.3 支付手段29

1.3.4 贮藏手段31

1.3.5 世界货币35

1.4.1 货币的通俗定义36

1.4 货币的定义与度量36

1.4.2 货币的理论定义38

1.4.3 货币的实证定义40

思考与练习43

2.1 货币制度及其构成要素45

2.1.1 货币制度的形成45

2.1.2 货币制度的构成要素46

2.2 货币制度的演变49

2.2.1 银本位制49

2.2.2 金银复本位制50

2.2.3 金本位制53

2.2.4 不兑现信用货币制度56

2.3 我国现行的货币制度58

思考与练习59

3.1 信用及其产生60

3.1.1 什么是信用60

3.1.3 信用的产生61

3.1.2 信用与债务、信贷的区别61

3.2.1 高利贷信用63

3.2 信用的发展63

3.2.2 现代信用：64

3.3 现代信用形式与信用工具68

3.3.1 商业信用68

3.3.2 银行信用71

3.3.3 国家信用73

3.3.4 消费信用75

3.4 特殊信用形式：股份公司76

3.5 金融与信用79

3.5.1 金融概念的形成79

3.5.2 金融与信用80

3.5.3 金融的构成要素81

3.5.4 信用的功能82

思考与练习84

4.1.1 利息的本质86

4.1 利息转化为收益的规律86

4.1.2 利息转化为收益的一般形态88

4.1.3 收益的资本化规律89

4.2 利率体系91

4.2.1 利率体系与基准利率91

4.2.2 名义利率与实际利率93

4.2.3 固定利率与浮动利率94

4.2.4 市场利率、官定利率与公定利率94

4.3 利率的计量与应用95

4.3.1 单利计息法：先付法与后付法95

4.3.2 复利计息法：复利、终值与现值96

4.3.3 利率与收益率的区别98

4.4 利率与经济99

4.4.1 决定和影响利率的主要因素99

4.4.2 利率的功能101

4.4.3 利率功能发挥作用的环境与前提102

思考与练习105

4.4.4 利率在我国的运用105

5.1 金融市场的功能与结构107

5.1.1 金融市场的功能107

5.1.2 金融市场的结构109

5.2 金融工具112

5.2.1 金融工具的特征112

5.2.2 金融工具的种类114

5.3.1 银行同业拆借市场：同业拆借资金115

5.3 货币市场子市场及金融工具115

5.3.2 商业票据市场：商业票据116

5.3.3 银行承兑汇票市场：银行承兑汇票117

5.3.4 大额可转让定期存单市场：大额可转让定期存单118

5.3.5 回购协议市场：回购协议119

5.3.6 国库券市场：国库券120

5.4 资本市场子市场及金融工具120

5.4.1 证券发行市场121

5.4.2 证券交易市场124

5.5.1 期货市场：期货交易和期货合约128

5.5 衍生金融市场及金融工具128

5.5.2 期权市场：期权131

5.6 金融资产与资产选择132

5.6.1 金融资产132

5.6.2 资产选择133

5.6.3 资产组合136

思考与练习137

6.1 金融机构与资金融通139

6.1.1 直接融资及其机构139

6.1.2 间接融资及其机构141

6.1.3 直接融资与间接融资的相对重要性141

6.2 银行等金融中介机构间接融资的优点142

6.2.1 使融资成本最小142

6.2.2 能续短为长，发放长期贷款143

6.2.3 降低融资风险143

6.2.4 能减少信息不对称所造成的逆向选择和道德风险143

6.3 金融机构的发展趋势148

6.2.5 银行存款具有较大的流动性148

6.4 我国的金融机构体系150

6.4.1 金融管理机构150

6.4.2 四大国有商业银行151

6.4.3 股份制商业银行152

6.4.4 三大政策性银行152

6.4.5 非银行金融机构153

6.5 西方国家的金融机构体系155

6.5.1 金融管理机构155

6.5.2 存款机构155

6.5.3 合约性储蓄机构157

6.5.4 投资性金融中介机构158

6.5.5 证券机构160

6.5.6 政策性金融机构160

6.6 国际金融机构160

6.6.1 国际货币基金组织160

6.6.3 亚洲开发银行162

6.6.2 世界银行162

思考与练习163

7.1 商业银行的过去与现在165

7.1.1 货币经营业到银行业的转变165

7.1.2 现代银行的产生167

7.1.3 商业银行的特征168

7.1.4 商业银行的“存”、“放”、“汇”、“创”职能169

7.2.1 分业与混业170

7.2 商业银行的体制与集中度170

7.2.2 总分行制与单元银行制173

7.2.3 银行业集中度175

7.3 商业银行的资产负债表和基本业务177

7.3.1 资产负债表的一般格式177

7.3.2 负债业务和资本金178

7.3.3 资产业务180

7.3.4 对商业银行作为“资产转换器”的感性认识183

7.4.1 中间业务185

7.4 商业银行的中间业务和表外业务185

7.4.2 表外业务186

7.5 商业银行的经营管理188

7.5.1 管理的“三性”原则188

7.5.2 日常经营管理实践的基本内容189

7.5.3 经营管理理论的演变194

7.6 商业银行的发展趋势198

思考与练习200

8.1 中央银行的过去202

8.1.1 中央银行产生的客观经济条件202

8.1.2 中央银行制度的两个典型：英格兰银行和美联储204

8.1.3 中央银行制度的发展206

8.1.4 我国的中央银行207

8.2 中央银行的类型结构208

8.3 中央银行的性质与职能210

8.3.1 中央银行的性质：特殊国家机关210

8.3.2 中央银行的职能211

8.4 中央银行的资产负债表213

8.4.1 各国中央银行资产负债表的对比213

8.4.2 负债业务217

8.4.3 资产业务219

8.4.4 中央银行资产负债表的关系221

8.5 中央银行的金融监管222

8.5.1 为什么要对金融业进行监管222

8.5.2 如何对金融业进行监管224

8.5.3 对金融业监管的内容226

思考与练习229

9.1 二级银行体制下存款货币的创造231

9.1.1 商业银行创造存款货币的前提条件232

9.1.2 存款货币的创造：简单模型234

9.1.3 存款货币的创造：现实考察238

9.2 二级银行体制下的全部货币量的创造241

9.2.1 基础货币：原始存款的源头241

9.2.2 货币乘数：基础货币扩张的倍数247

9.3 货币供应机制252

9.3.1 货币供应基本模型252

9.3.2 货币供应舞台上的各位演员252

思考与练习260

10.1 货币需求：需求能力与需求愿望的结合262

10.1.1 主观的货币需求与客观的货币需求264

10.1.2 宏观的货币需求与微观的货币需求264

10.2 马克思的货币需求理论265

10.1.3 名义货币需求与真实货币需求265

10.3 传统货币需求理论之一：费雪的交易方程式268

10.3.1 现金交易方程式269

10.3.2 现金交易方程式转化为货币数量论270

10.3.3 货币数量论转化为货币需求论271

10.3.4 费雪理论存在的问题271

10.4 传统货币需求理论之二：剑桥方程式272

10.4.1 剑桥学派的基本思路272

10.5 现代货币需求理论之一：凯恩斯的流动性偏好理论274

10.4.2 剑桥方程式与费雪交易方程式的区别274

10.5.1 人们对货币需求的动机275

10.5.2 凯恩斯的货币需求函数276

10.5.3 凯恩斯货币需求理论的意义278

10.5.4 凯恩斯理论的新发展278

10.6 现代货币需求理论之二：弗里德曼的货币需求理论282

10.6.1 弗里德曼的货币需求函数282

10.6.2 弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数的区别284

10.6.3 货币需求函数转换为现代货币数量论285

10.6.4 现代货币数量论与传统货币数量论的不同287

10.7 宏观货币需求与微观货币需求的比较288

思考与练习289

11.1 研究货币供求均衡的意义291

11.1.1 社会总供给与货币总需求的内在联系292

11.1.2 货币供给与社会总需求的内在联系293

11.1.3 货币供求与社会总供求的关系293

11.2.1 货币均衡296

11.2 货币均衡与失衡296

11.2.2 货币失衡299

11.3 从失衡到均衡的调节300

11.4 货币对实体经济的作用：中性与非中性301

11.4.1 货币中性论302

11.4.2 货币非中性论302

思考与练习304

12.1 通货膨胀及其度量305

12.1.1 通货膨胀的定义305

12.1.2 通货膨胀的度量306

12.1.3 通货膨胀的分类308

12.2 通货膨胀的成因310

12.2.1 表层原因与深层原因310

12.2.2 需求拉上型311

12.2.3 成本推动型312

12.2.2.4 结构型通货膨胀313

12.3 通货膨胀的后果与影响314

12.3.1 通货膨胀对经济增长和就业的影响315

12.3.2 通货膨胀对财富和收入的再分配效应315

12.3.3 通货膨胀对经济效率的影响316

12.4 通货膨胀的对策317

12.4.1 需求政策317

12.4.2 收入政策318

12.4.3 供给政策320

12.4.4 收入指数化政策320

12.4.5 货币改革321

12.5 通货紧缩及其对策321

12.5.1 国际上关于通货紧缩的讨论321

12.5.2 什么是通货紧缩322

12.5.3 通货紧缩是好是坏324

12.5.4 通货紧缩的原因325

12.5.5 通货紧缩的对策措施326

思考与练习326

13.1.1 稳定物价329

13.1 最终目标：宏观经济的四大目标329

13.1.2 充分就业330

13.1.3 经济增长331

13.1.4 国际收支平衡332

13.1.5 货币政策目标之间的矛盾332

13.1.6 我国货币政策目标的选择334

13.2 货币政策工具335

13.2.1 再贴现政策335

13.2.2 存款准备金政策337

13.2.3 公开市场政策338

13.2.4 选择性货币政策工具340

13.2.5 其他货币政策工具341

13.2.6 我国货币政策工具的选择342

13.3 货币政策的中介目标343

13.3.1 为什么要设置中介目标343

13.3.2 中介目标选择的标准344

13.3.3 货币政策中介目标344

13.3.4 我国货币政策的中介目标346

13.4 货币政策的传导过程347

13.5 货币政策效果348

13.5.1 货币政策时滞348

13.5.2 货币流通速度349

13.5.3 经济生活中的不确定性349

思考与练习350

第14章 财政政策：宏观调控的“左手”及其与“右手”的配合351

14.1 财政政策与货币政策的异同351

14.2 谁更有效：货币政策还是财政政策？353

14.3 政策思路：两者必须协调配合354

14.4 货币政策与财政政策的配合方式355

14.5 我国货币政策与财政政策的协调配合356

14.5.1 货币财政政策所依托的宏观大背景357

14.5.2 近年来货币政策的操作及效应360

14.5.3 近年来财政政策的操作及效应363

14.5.4 货币政策与财政政策协调配合的设想365

思考与练习371