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1 绪论1

1.1 研究背景与问题1

1.1.1 研究背景1

1.1.2 研究问题7

1.2 相关概念界定与研究意义10

1.2.1 相关概念界定10

1.2.2 研究意义11

1.3 研究方法与研究思路13

1.3.1 研究方法13

1.3.2 研究思路14

1.3.3 研究框架15

1.4 研究内容与主要创新15

1.4.1 研究内容15

1.4.2 主要创新17

2 文献综述19

2.1 银行业规制、产权结构与绩效关系研究综述19

2.1.1 银行业规制与绩效19

2.1.2 产权结构与银行业绩效22

2.2 银行业市场结构与绩效关系研究综述28

2.2.1 市场力量假说29

2.2.2 效率结构假说32

2.2.3 安逸生活假说33

2.3 外资银行进入与东道国银行绩效关系研究综述34

2.3.1 正面溢出效应35

2.3.2 负面效应38

2.3.3 阈值效应40

2.4 对已有研究的评述41

3 外资银行进入对我国商业银行效率影响的分析框架43

3.1 产业组织理论43

3.1.1 哈佛学派的SCP分析范式43

3.1.2 芝加哥学派的效率结构分析范式44

3.1.3 可竞争市场理论分析范式45

3.1.4 新产业组织理论分析范式45

3.2 外资银行进入对我国商业银行结构的影响机理46

3.2.1 银行业管制放松与外资银行进入46

3.2.2 外资银行进入影响我国商业银行产权结构、市场结构的机理48

3.3 外资银行进入对我国商业银行效率的影响机理51

3.3.1 外资银行进入、产权结构与商业银行效率传导机制52

3.3.2 外资银行进入、市场结构与商业银行效率传导机制56

3.3.3 双结构与商业银行效率传导机制60

3.4 本书理论分析框架61

3.4.1 基于我国经济转型下双结构约束的SCP模型拓展61

3.4.2 基于产权结构、市场结构的双结构分析框架63

3.5 本章小结65

4 外资银行进入对我国商业银行结构变迁的影响67

4.1 管制放松背景下的外资银行进入现状67

4.2 我国商业银行产权结构的动态变迁72

4.2.1 股权性质72

4.2.2 股权集中度76

4.3 我国商业银行市场结构的动态变迁80

4.3.1 市场份额81

4.3.2 市场集中度88

4.4 本章小结91

5 外资银行进入对我国商业银行效率影响的行为效应分析93

5.1 外资银行进入产生竞争效应的博弈分析93

5.1.1 商业银行竞争行为内涵界定93

5.1.2 外资银行进入产生竞争效应的博弈模型分析97

5.1.3 博弈模型的构建与求解101

5.1.4 基于数值仿真分析的模型检验104

5.2 外资银行进入产生学习效应的博弈分析108

5.2.1 商业银行学习效应内涵界定及度量108

5.2.2 外资银行进入产生学习效应的博弈模型109

5.2.3 博弈模型的构建与求解112

5.2.4 基于数值仿真分析的模型检验114

5.3 本章小结118

6 外资银行进入对我国商业银行全要素生产率影响分析121

6.1 我国商业银行全要素生产率测度与评价122

6.1.1 效率测度方法比较122

6.1.2 模型构建与说明126

6.1.3 研究样本、投入与产出指标选取129

6.1.4 实证结果及其分析133

6.2 实证模型选取：面板门限模型144

6.2.1 基本概念144

6.2.2 基本模型144

6.2.3 面板门限模型的检验方法146

6.3 外资银行进入对我国商业银行全要素生产率的影响分析148

6.3.1 基本假设及模型设定148

6.3.2 指标选取与样本说明149

6.3.3 实证结果及其分析152

6.4 本章小结161

7 外资银行进入对我国商业银行信贷资本配置效率影响分析163

7.1 我国商业银行信贷资金投放现状分析164

7.1.1 信贷资金在全国投放现状164

7.1.2 信贷资金分产业、分行业投放现状165

7.1.3 信贷资金分地区投放现状167

7.2 我国商业银行信贷资本配置效率评价169

7.2.1 评价方法选取169

7.2.2 模型构建与数据说明172

7.2.3 计算结果及其分析173

7.3 外资银行进入对我国商业银行信贷资本配置效率影响分析183

7.3.1 面板门限模型设定183

7.3.2 指标选取与样本说明184

7.3.3 实证结果及其分析186

7.4 本章小结191

8 结论与展望193

8.1 结论193

8.1.1 构建了基于产权结构、市场结构双约束下的SCP拓展理论分析框架193

8.1.2 外资银行进入改善了我国商业银行产权结构和市场结构194

8.1.3 外资银行通过竞争行为和学习行为作用于我国商业银行效率195

8.1.4 外资银行进入对我国商业银行全要素生产率产生倒“U”形影响195

8.1.5 外资银行进入促进了我国信贷资本配置效率的提升196

8.2 政策建议197

8.2.1 进一步加大银行业对外开放力度，着力推动产权结构、市场结构持续优化197

8.2.2 制定差异化的引资政策，保证外资银行进入的适度性与商业银行效率改进198

8.2.3 各地区进一步加大对外开放力度，提高商业银行的地区信贷资本配置效率198

8.2.4 加大与外资银行合作力度，增强内资商业银行中间业务创新与客户甄别能力199

8.2.5 加强银保、银证、银信等合作，提高商业银行经营效率200

8.2.6 进一步加强风险管理，完善金融市场监管体制200

8.3 展望201

参考文献203

后记223